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股票配置比例有望提升 超高净值人群投资转向

2015-03-13 10:21:47 来源: 中国证券网

  【核心提示】中国正在成为世界上亿万富豪最大的制造“机器”。3月10日,独立的房地产顾问机构莱坊联合中银国际共同发布的2015年《财富报告》指出,未来十年,中国的十亿美元富豪数目将迅猛增长,或进一步增加154名,中国也将成为全球十亿美元富豪人数增长最多的国家。同时,伴随着中国经济发展步入新常态,未来中国的超高净值人群在大类资产配置上也将发生转变,除了进军海外购买相关房产外,这类人群亦更倾向于股票类资产的投资。

  《财富报告》显示,中国经济的迅速发展正在催生越来越多的超高净值人群。就十亿美元富豪数目的增长率而言,未来十年,全球排名前30的城市中,中国城市将占到三分之二。这也间接导致了从地区层面看,2014年亚洲超越北美洲成为超高净值人士数目增长第二快的地区。

  该报告的调查结果还显示,超高净值人士越来越注重将房地产作为其主要的投资类别。其中,中国内地和香港的超高净值人士平均每人拥有4.7和4.6个住宅物业,居于世界前两位。

  对于新一代超高净值人士而言,房地产的吸引力也不容小觑。莱坊董事及上海研究及咨询部主管杨悦晨表示;“在中国,近几年的趋势表明,越来越多的中国富人走出国门,在发达国家购买心仪的物业,海外房产成为他们新的投资方向。尽管其他国家已经出台或准备出台更多的限外政策来避免过多的中国人投资推高本国房价,我们预计未来十年,房地产投资仍将在中国超高净值人士的资产配置中占据重要比重。”

  “中国的超高净值人士在投资方面是非常敏锐的。除了海外房地产的投资,股票类资产也成为他们青睐的投资对象。”中银国际证券零售经纪部副总经理张伟指出。张伟分析称,目前,中国经济步入新常态,市场上的无风险利率的长期均值正在回归;各大类资产的回报率也正在出现变化,尤其是房地产投资和股票投资等大类资产的机会成本已经改变。

  “根据国外的经验,居民资产的配置中均以金融资产为主。当前国内房地产下行的拐点已经出现,房地产投资也已经从之前的赚‘快钱’变成赚‘慢钱’,敏感的超高净值人士已经意识到这一点,因此除了转向海外投资部分被低估的房地产,他们也已经开始投资国内的股票市场。”

  张伟进一步解释称,2014年房地产、地方债等投资领域迎来调整,而其他实体领域尚未对经济构成强烈支撑,需要依靠虚拟资产池中资产的上涨来化解实体经济的矛盾。敏感的资金出于安全性和回报性的要求,此前纷纷流入股市,也造就了2014年下半年一波股市的牛市。

  事实上,市场人士早有预计,2015 年中国居民资产配置将进一步调整,其中居民股票资产比重有望从4%提高至6%-10%;同时这种资产配置的调整也将助推股票市场。

  【高净值人群投资】

  高净值投资者看好二级市场 私募路演一座难求

  日前,市场在去年以来的大涨带动下,人气不断攀升。而在二级市场结构性行情带来的赚钱效应下,投资者踊跃入场。3月前两周,招商银行、平安信托等一些大型金融机构举办的针对高净值客户二级市场的私募投资论坛人气火爆,知名私募的论坛现场一座难求,显示这部分投资者依然看好后市。

  2015年 看超级富豪钟爱投资啥?

  作为超级富豪,他们的资金凭借着其先知先觉的特征,一直被誉为市场上“最聪明的钱”。2015年,超级富豪们将会投资哪些资产?独立的房产顾问机构莱坊联合中银国际日前发布的报告称,除了房地产外,富豪们或在未来更倾向于投资股票类资产。

  【透视高净值人群】

  中国高净值人士财富传承的三大误区

  大多数财富拥有者似乎还在“财富传承规划”这个重大课题面前观望或犹豫。造成这种局面的原因是多方面的,重要一点是对传承存在诸多理念上的误区。

  内地富豪数世界第五 高净值个人外流数量全球居首

  据香港《南华早报》网站3月5日报道,中国内地有8366名所谓超高净值个人,去年在全球排名第五,但这个数字到2024年将骤增87.4%达到15681人。莱坊房地产经纪公司和中银国际控股有限公司昨天联合发布的《财富报告》称,这将超过德国的14481人和英国的13176人。

  未来十年北京高净值人数全球排名第三

  报告显示,2014年,平均每天约有15人加入超高净值人士行列,即资产净值三千万美元或以上的人士。这样的增长将于未来十年持续,预计全球超高资产净值人士的数目将于期内攀升34%至总数接近231,000人。其中,亚洲成为超高净值人士数目增长率最高的地区,增长率为3.5%。超高资产净值人士数目增长率达5%或以上的15个国家/城市当中,其中6个位处亚洲,中国内地亦包括在内,排名第六,增长率为5.8%。

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