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央视曝光:用假身份证在工行、中行、农行成功办理业务

2015-03-16 09:18:21 来源: 央视财经频道

  黑色产业链条

  2014年,许多人都收到过显示为10086积分兑换现金的短信,而这样一条伪基站发来的诈骗短信让很多受害人损失惨重。

  广州的何小姐按照短信提示操作后,她银行卡里的5万多元钱竟然不翼而飞!

  深圳的李女士也因为这样一条短信,银行卡里的6000多元被莫名其妙地转走。

  同样因为一条短信,无锡的王女士损失了43万元。

  一条短信真的可以把银行卡里的钱盗走吗?这些钱又是怎样被盗走的?

  原来这些显示为10086的短信里,都隐藏着一个高仿的移动营业厅钓鱼网站,受害人填写的所有信息会全部显示在网站的后台上。

  更恐怖的是,这个钓鱼网站背后还潜伏着一个木马病毒,它能够拦截银行发给用户的所有短信,并悄悄地转发到骗子的手机上。

  利用钓鱼网站获得用户银行卡信息,再通过木马病毒截获短信验证码,骗子可以迅速为受害人开通手机银行和快捷支付等功能,就这样受害人银行卡里的存款完全被骗子所掌控了。

  那么,骗子究竟是如何将银行卡里的钱转移出来的呢?

  记者发现在一些QQ群里,有人在公开兜售身份证和银行卡。

  在一位卖家的QQ空间里,几百张身份证被拍照上传供买家任意挑选。每张价格200元左右。

  这位卖家告诉记者,他每年能够卖出4、5千张身份证,其中大部分被用来办理银行卡。

  不仅身份证公开买卖,甚至连同用身份证开户的银行卡也可以成套出售。

  在网上像这样公开买卖身份证和银行卡的QQ群,可以轻松的找到几十个。

  网络上卖的银行卡是真的吗?

  随后,通过一位卖家,记者购买了工商银行、农业银行、建设银行和中国银行四套银行卡。

  这些银行卡,除了开户人的身份证以外,还包括网银U盾和绑定的联通手机卡,经过测试这些银行卡的网银、转账、支付等功能一应俱全。

  这些功能齐全的银行卡究竟是怎么办出来的?

  根据国务院颁布的《个人存款账户实名制规定》,个人在金融机构开立个人存款账户时,应当出示本人身份证件,使用实名。

  用买来的身份证真的可以办理银行卡吗?

  随后记者用一张买来的身份证来到北京建设银行西四环支行,工作人员验证完身份证后,直接拒绝记者办理银行卡的要求。

  建设银行工作人员:“你的新身体份证呢?(这是2007年办的,有一个2010年办的,2010年6月27日)您得拿新的身份证来办卡,办任何业务都要拿新的身份证。”

  同样是这张身份证,在北京工商银行西四环支行,工作人员没有任何疑问,记者就顺利办出了银行卡。

  工商银行的工作人员如是说:“因为您以后,比如这卡以后要在网上买东西什么的,得把网银打开。”

  在中国银行和农业银行,虽然工作人员也发现身份证上照片与记者明显不符,但记者还是顺利办出了银行卡。

  中国银行的工作人员问记者:“这个是您吗?(您看一下)这个是您吗?”

  记者回答:“对啊。”

  工作人员继续询问:“这也是您?给您办好了,直接去激活就行了。”

  记者非常惊讶:“办好了,这么快。”

  在农业银行,工作人员也首先提出了质疑:“先生,这张身份证是您本人是吗?”记者回答:“对。”

  “行,那您的卡就给您开完了。两张回单您收好。”

  “好的。”

  仅凭一张从网上购买的身份证,记者就轻松地办理了三张功能齐全的银行卡。

  正是利用银行这个漏洞,网上一些人专门帮助骗子干起了洗钱的勾当。一次洗钱的过程会涉及到几张甚至几十张这样的银行卡,这也给警方追缴受害人钱款带来极大的困难。

  深圳保安分局网警雷耿告诉我们:“他们买的这些银行卡,如果追查的话,基本也就是追查到开卡人这一级,用卡人这一级就很难追查。”

  就这样,这些在网上随意买卖的身份证和银行卡,成为一些不法分子大肆骗钱的有利工具。
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