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宏利投资者意向指数:现金及房地产不再是新一代投资者首选

2015-03-26 17:00:47 来源: 中国财经网

-- 投资者首选投资类别从现金及房地产转至股票及基金

-- 中国投资者投资决策基于技术而非运气

-- 投资者预期2015年获11.4%回报

中宏保险和泰达宏利联合发布的宏利投资者意向指数*的最新研究结果显示,中国投资者日益接受复杂而多样的投资选择,但投资仍然审慎且注重技术的帮助。

最近中国投资者对股票及基金的前景感到乐观,推动其投资意欲高涨,在2014年第四季度从前一季的15点跃升至29点,开创新高,这标志着中国投资者意向首次超越亚洲平均值(第四季为26点)。受访者对股票及基金的投资意向分别高达58点和48点,两者均达到前所未有的数值,显示投资者认为目前是投资于这些资产类别的理想时机。相比之下,现金及投资型房产的指数均维持在3点,反映投资者对这两种较传统的资产类别兴趣平平。目前中国投资者对现金的投资意向指数已降至最低水平,远低于33点的亚洲平均值。去年最后一季,房地产在投资者的实际投资组合中(自住型房产除外)所占比率从9%下跌至5%,显示投资者对投资型房产的兴趣减少。

展望未来,中国投资者认为股票将会是2015年表现最出色的资产类别。他们在2014年上半年的投资意向亦反映出这个趋势,其中50%受访者表示将会增持股票(该比例是亚洲区内最高的),紧随其后的是包括共同基金和交易型开放式指数基金(ETFs)在内的股票挂勾产品。他们对现金及房地产的乐观程度及投资于这些资产的可能性均远低于亚洲其他地区的投资者。

中宏保险总经理万士家表示:“对比之前,中国投资者正逐步理性转向股市等基于资本市场的投资类型,且所投资金额也对比过去有所增加。这一趋势表明投资者不断成长,中国市场日益开放和成熟。”

投资者靠技术致胜,而非运气

近三分之二的中国投资者对其2014年投资表现感到满意,相比之下,整体亚洲投资者中不足一半对自己的表现感到满意。中国投资者的致胜之道是通过搜集相关信息并经过周详考虑后再做出投资决策,具体包括恰当地重新平衡其投资组合(59%)、令投资组合多样化(34%)、冒一定程度的风险(32%)以及询问专业意见(31%);只有11%的中国投资者表示其出色表现“纯粹因为运气”,而这一比例在整体亚洲投资者中则达到29%;只有7%的中国投资者不满其投资回报,比整体亚洲投资者中对投资回报感到不满的比例低一倍,而他们认为表现不济的原因包括投资额不足,或者没有调动足够现金来进行投资(29%)。

中国内地投资者希望不仅在资产类别方面多样化,在地域目标方面也要实现多样化,近三分之一(32%)表示他们已在海外投资,这一比例高过中国香港(31%),更远远超过亚洲整体水平(25%)。只有中国台湾(55%)及新加坡(44%)投资者的海外投资比例高于中国内地受访者。

万士家先生表示:“中国投资者呈现出谨慎性与开拓性并存的特点。他们表现出强烈的把握新机会的倾向同时不愿意冒太大风险。他们倾向于采用审慎的投资方式,并在搜集相关消息的基础上做出决定,同时多元化其投资组合,以降低市场波动可能带来的影响,并尽可能创造令人满意的投资回报。”

投资者没有被胜利冲昏头脑

中国投资者精明且有计划的投资方式也表现在其对于2015年的投资优先次序部署以及回报期望方面。大部分中国受访者指出自己今年在财务方面的最优先要务是更好地审视财务计划(29%)及了解更多关于投资的知识(22%),而亚洲其他地区的投资者则只是将“增加储蓄”视为优先要务。

另一方面,虽然中国投资者过往表现出色,且近期股票市场欣欣向荣,但他们对2015年的回报预期较为保守,预计自己可获得相对温和的11.4%的回报,而其中不少投资者预期的回报则介于6-10%的范围。对比之下,菲律宾和印度尼西亚的投资者分别期待12.4%和14.5%的投资回报,超过五分之一的投资者期待超过20%的回报。

宏利在中国内地与泰达合资成立的泰达宏利基金管理有限公司[1]总经理助理徐克磊表示:“虽然中国经济增长放缓,但整体而言我们对2015年的展望颇为乐观。中央政府双管齐下,一方面积极推出刺激经济措施,同时推行改革为更稳定的长远增长打好基础。不过,尽管如此,我们认为未来几个季度的市况将进一步波动,因此我们建议投资者把投资组合分散到多种资产类别以降低风险。认为自己没有时间或足够的研究技巧来发掘更多具吸引力投资选项的人士,应该考虑咨询投资顾问的意见,以便在可获益于政府支持的行业内选择合适的证券。”

欲获得有关宏利亚洲投资者意向指数的更多信息,请访问 www.manulife-asia.com。

[1]泰达宏利基金管理有限公司是宏利与天津泰达旗下的北方国际信托股份有限公司组建的合资企业

*关于“宏利亚洲投资者意向指数”

“宏利亚洲投资者意向指数”(Manulife ISI)是一项季度性调查指数,旨在衡量并追踪区内八个市场的投资者对主要资产类别及相关问题的投资意向。该指数计算各资产类别的净得分(将表示“时机非常良好”和“时机良好”的百分比减去表示“时机不佳”和“时机非常不佳”的百分比)。整体投资者意向指数则为各资产类别的指数得分的平均值。正数代表投资意向正面,零表示投资意向中性,负数表示投资意向负面。

宏利投资者意向指数在中国香港、中国内地、中国台湾、日本及新加坡的每一市场以五百份网上问卷形式进行,而在马来西亚、印尼及菲律宾则采用面对面的访问方式。受访者为年满25岁或以上的中产至富裕投资者,他们都是家庭中财务事宜的主要决策者,且目前持有投资产品。

宏利投资者意向指数在北美地区已持续多年。该指数在加拿大已有15年历史,并在2011年拓展至宏利旗下美国业务部恒康。宏利亚洲投资者意向指数纳入计算范围的资产类别为:股票、房地产(自住房及其他投资型物业)、共同基金/单位信托基金、固定收入投资和现金。

本资料拟只供可获准根据相关司法地区的适用法规收取本文件的收件人使用,并由宏利资产管理公司制作;当中所表达的意见乃属于宏利资产管理公司截至2015年1月的意见,并可能应市场及其他情况而有所变更。本材料所载的资料及/或分析乃根据可信赖的来源加以编制或得出,但宏利资产管理或其任何附属公司不就其准确性、正确性、用处或完整性作出陈述,亦不就使用本文件或其所载资料及/或分析而引致的任何损失承担法律责任。本文件所载信息,包括涉及金融市场趋势的陈述,乃基于目前市况,而市况可不时变动并被随后的市场事件或基于其他原因所取代。宏利资产管理公司不就更新此等资料承担任何责任。宏利资产管理公司或其附属公司或其任何董事、高级人员或雇员,不就任何人士根据上述所载资料行事或不行事而引致的任何直接或间接损失或损害或任何其他后果承担任何责任。所有概述及评论均拟属一般性质及针对当前状况。此等概述可作参考,但不可取代专业税务、投资或法律建议。客户应就其个别情况寻求专业人士的建议。宏利金融、宏利资产管理公司或其任何附属公司或代表并未提供税务、投资或法律建议。过往表现不保证未来结果。本资料只供参考用途,不构成由宏利资产管理公司以其名义向任何人作出购买或销售任何证券的要约或邀请,亦不表示有意对宏利资产管理公司所管理的任何基金或帐户进行交易。没有任何投资策略或风险管理技术可保证在任何市场环境中获取回报或消除风险。除非另有注明,所有数据资料均由宏利资产管理公司提供。

由宏利的在华关联公司中宏保险及泰达宏利在中国内地发布。

宏利

宏利是加拿大的主要金融服务机构,集团旗下主要业务遍及亚洲、加拿大和美国。宏利在美国的经营名称为“恒康”,而在其他地区则以“宏利”为经营名称。宏利致力就客户的重大理财决策,提供稳健可靠、深受信赖而且达远前瞻的理财方案。透过其环球雇员、保险代理及销售伙伴网络,宏利为数以千万计客户提供理财保障及财富管理方面的产品和服务,并为机构客户提供资产管理服务。截至2014年12月31日,宏利及其附属公司的管理资产总值约为6910亿加元(约5960亿美元)。

宏利金融有限公司在多伦多、纽约及菲律宾证券交易所的股份代号为 MFC,在香港联交所的股份代号为945。宏利的网址为:http://www.manulife.com。

中宏保险

中宏人寿保险有限公司是国内首家中外合资人寿保险公司,由加拿大宏利旗下的宏利人寿保险(国际)有限公司和中国中化集团公司核心成员 -- 中化集团财务有限责任公司合资组建。中宏保险成立于1996年11月,现已拥有12300多名员工和营销员,为超过83万客户提供专业的金融保险服务。目前,中宏保险在上海、北京、广东、浙江、江苏、四川、山东、福建、重庆、辽宁、天津、湖北、河北和湖南等地的国内50多个城市稳步发展,不断迈向全国。中宏保险在中国保险市场深耕经营超过十八年,致力于为公众提供稳健可靠、深受信赖和具有远见的保险产品和服务。公司网址:http://www.manulife-sinochem.com

泰达宏利

泰达宏利基金管理有限公司前称为泰达荷银基金管理有限公司,是中国首批合资基金管理公司之一,注册资本1.8亿元人民币,资本结构如下:天津泰达旗下的北方国际信托股份有限公司持股51%;宏利金融旗下的宏利资产管理(香港)有限公司持股49%。泰达宏利基金管理有限公司的网址为www.mfcteda.com。

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