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保险借三路径嵌入“一带一路”战略

2015-04-03 10:30:54 来源: 上海证券报
一带一路 保险
  十万亿保险资产,如何服务国家“一带一路”发展战略?来自保监会最新的动作是放宽险资境外投资政策,在实现保险资产全球化和多元化配置基础上,更好服务于国家“走出去”发展战略。而具体路径上,保险业内人士各有看法。

  路径一:出口信用保险护航

  “一带一路”上的国家76%的风险偏高。

  中国出口信用保险公司(下称“中国信保”)掌门人王毅,在两会期间保监会召开的两会保险业代表委员座谈会上,说出上面一席话。中国信保是由国家出资设立、支持中国对外经济贸易发展与合作、具有独立法人地位的国有政策性保险公司。

  截至2014年末,中国信保累计支持的国内外贸易和投资的规模达1.9万亿美元,为数万家出口企业提供了出口信用保险服务,为数百个中长期项目提供了保险支持,包括高科技出口项目、大型机电产品和成套设备出口项目、大型对外工程承包项目等,累计向企业支付赔款67.6亿美元。同时,中国信保还累计带动219家银行为出口企业融资超过2.2万亿元人民币。

  “一带一路”战略涉及60多个国家,44亿人口,生产总值21万亿美元,沿线和中国的一般贸易达到1万亿美元。

  王毅初步统计,“一带一路”建设中,近期重点推出的项目总投资额高达数百亿美元。中巴经济走廊项目下,仅能源合作方面的项目,就已确定21个,金额近200亿美元。铁路走出去,初步框定有62个重点项目,其中政府间的合作项目有8个,总投资约700亿美元,一般合作项目54个,总投资达几千亿美元。这些投资和项目,很多都需要中国信保的支持。

  据悉,中国信保已经成立了落实“一带一路”战略领导小组及办公室,制定了工作方案,建立了专门的工作体系,积极与发改委、商务部等有关部门对接,建立了日常的沟通机制,加强了项目跟踪和信息建设等。

  路径二:发挥资本融通功能

  发挥保险的资本融通功能,为走出去企业项目进行融资。

  2014年,全国保费收入首次突破2万亿元大关,总资产首次突破10万亿元。有钱的险资可发挥资本融通功能,直接投资支持“一带一路”基础设施建设。“一带一路”建设的重点领域是加强中国同周边国家基础设施互联互通建设,对长期建设资金的需求量大。保险资金具有规模大、期限长、较为稳定的特点,与基础设施项目有天然的契合性,不仅可以开发相关的保险保障产品,还可以在港口、物流、航空、园区建设等方面进行投资,提供直接资金支持。

  保监会关于拓宽险资境外投资的政策中,其中重要一项是扩大境外债券投资范围,将债券等固定收益类产品应具备的信用评级由发行人和债项均获得BBB级以上的评级,调整为债项获得BBB-级以上的评级,以符合国际投资惯例。也为保险发挥资本融通功能提供更大施展拳脚的空间。

  如果有银行支持保险,鼓励银保联动,那么,发挥的作用将更大。中国人保集团掌门人吴焰建议,探索保险机构与银行机构在海外信息共享、业务互动、机构共建等方面的银保合作机制,进一步畅通“走出去”企业的投保渠道,强化保险对“走出去”企业的落地服务能力。

  路径三:护航跨境投资贸易

  “我们从境外购买的机器设备,价格中就包含了保险成本。”中国人寿[0.35% 资金 研报]集团副总裁盛和泰告诉记者。

  吴焰在今年两会提交的提案中建议,将保险作为制度性安排纳入“一带一路”的顶层设计之中。加大对装备出口、营运责任等基础设施互联互通相关险种的支持,鼓励自主品牌、自主知识产权、战略新兴产业相关出口企业在国内投保出口货运险,对保险公司的国际化业务给予适当的税收减免优惠,对国有保险公司“走出去”相关业务的考核放宽短期盈利要求等,引导更多国内保险资源投向“一带一路”建设。

  对于保险公司而言,为企业开展跨境投资贸易合作提供全面的风险保障与服务是最基本业务。以中国人保集团为例,2014年承保的进出口货物保险金额超过1.5万亿元人民币,承保远洋船舶保险金额共计3343亿元人民币。参与承保的中亚天然气管道C线、中石化哈萨克斯坦KPI石油化工一体化等工程项目,保障金额达32亿美元,为国家相关重大贸易及工程建设等提供了坚实保障。

  此外,保险业也可协助企业提升跨境运营风险的防控意识,增强对海外利益的保护。“一带一路”沿线国家大多是新兴经济体和发展中国家,由于政治文化差异、民族宗教复杂,又是大国利益交汇区,经贸合作容易面临较多的政治经济法律风险。保险机构可充分发挥自身在风险管理方面的数据与技术优势,向企业提供贸易投资合作国家的国别风险以及行业风险信息,为企业开展跨境合作提供重要决策参考。


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