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海外投资趋势:迎海外投资暴富机会

2015-04-23 22:03:19 来源: 腾讯网

  中国改革开放30多年,经济高速发展,政府、企业和富裕阶层积累了大量的资本资产。
 
  在过去高投入、高消耗、偏重数量扩张的发展方式已经难以为继的大背景下,产业资本走向海外成为中国人的共识和必然选择。
 
  对于投资者来说,海外投资的确是一个大的市场。不过假如不是做实业,比如干工程、建机场、港口,对外贸易进出口的话,还有哪些适合普通人对海外进行投资呢?
 
  在今年的全国两会政府工作报告中,李克强总理明确指出:“加快实施走出去战略”、“稳步实现人民币资本项目可兑换”、“开展个人投资者境外投资试点”,既为中国资本和产业的海外投资,也为个人的海外投资指明了方向,打开了中国个人海外投资的政策之门。
 
  招商证券首席宏观分析师谢亚轩认为,这一方面与监管层近年来所倡导的“藏汇于民”的思路相吻合,缓解外汇储备压力,促进国际收支平衡。另一方面也是要给个人投资者更多的投资渠道,满足居民多元化投资的意愿,促进居民个人财富的快速增长。
 
  “我国资本项目开放是一个渐进的过程,过去几年进展比较大的是对企业和金融机构的开放,最后一个是对个人的开放。个人境外投资的进一步放开,是资本项目开放的一个重要成果和体现。”民生银行首席研究员温彬如是说。
 
  此外,值得注意的是,政府工作报告提出,中国要“稳步实现人民币资本项目可兑换”。
 
  对外经贸大学金融学院院长丁志杰(微博)表示,“稳步”的表述和此前十八届三中全会提出的“加快实现人民币资本项目可兑换”有所不同。
 
  他认为,这更多是针对当前国内外复杂的金融形势下,对资本账户开放更为灵活的变化,开放的方向是不变的。
 
  回顾过去几年,随着我国人民币国际化进程的稳步推进,个人境外投资逐步放宽已经有了一些实质性的进展。
 
  2013年5月,国务院提出“建立个人投资者境外投资制度”。《国务院关于进一步促进资本市场健康发展的若干意见》提出,“稳步开放境外个人直接投资境内资本市场,有序推进境内个人直接投资境外资本市场”。
 
  2014年8月,发改委相关负责人表示,目前正在加快制定和出台《境外投资条例》及其实施细则,允许个人投资者开展境外投资。
 
  2014年11月14日,《中国人民银行关于人民币合格境内机构投资者境外证券投资有关事项的通知》发布。这意味着酝酿已久的RQDII机制终于正式推出,境内的合格机构投资者可采用人民币的形式投资境外的人民币资本市场。
 
  如果说“一带一路”战略的制定,为企业与资本指明了方向和路径,开展个人投资者境外投资试点,则为中国个人赴海外投资开启了政策和机遇之门。
 
  上海加置集团创始合伙人徐瑞洋称,翻开世界现代经济史,随着大国经济的崛起和资本的积累,个人投资者积极走向海外投资,最终形成一股潮流和力量,已然成为一种规律。
 
  20世纪初美国崛起后,开启了美国个人资本全球投资的浪潮,迄今为止,美国仍是欧洲最大的海外投资国。石油美元的暴富,使全球投资市场四处可见阿拉伯富豪们的身影。
 
  东亚新兴国家的崛起,也伴随着个人海外投资的加速。邻国日本,在海外个人投资方面则体现得更为突出。日元升值后,日本的经济重心被迫向海外转移,反映在从 GDP(国内生产总值)向 GNP(国民生产总值)的转型上。
 
  据商务部研究院的统计,目前,日本的GDP在日本经济总量中占比不足40%,其海外经济的规模相当于国内经济的1.58倍,其中个人投资者的比例和贡献十分惊人。
 
  比如,在美国夏威夷,日本人的投资无处不在,许多银行、企业、宾馆、饭店、商场和住宅,均为日本人所有,传言日本人控制了夏威夷经济似乎有些夸张,但统计资料显示,日本的确是夏威夷最大的海外投资来源国。
 
  因此,在当前人民币逐步国际化和政府鼓励个人海外投资的大背景下,个人走出国门,走向海外,境外投资,全球配置资产,成为顺应时代潮流的必然选择。
 
  徐瑞洋认为,随着美元即将进入加息通道,美元对其他国家尤其是新兴国家的货币将进一步走强,在个人家庭资产中,适当配置海外资产和强势货币,是确保家庭财富在全球经济的大变局中减小风险的明智之举。
 
  过去的楼市“黄金十年”期间,国内房地产市场投资回报率较高,但去年以来房价步入下行通道,收益率也持续走低。
 
  中国国家统计局发布2015年3月份70个大中城市住宅销售价格变动情况数据显示,与上月相比,70个大中城市中,二手住宅价格下降的城市有48个,上涨的城市有12个,持平的城市有10个。环比价格变动中,最高涨幅为0.9%,最低为下降0.7%。
 
  与去年同月相比,70个大中城市中,二手住宅价格下降的城市有69个,仅深圳一城同比上涨。3月份,同比价格变动中,最高涨幅为0.4%,最低为下降13.5%。
 
  这也意味着,在过去一年中入市的多数投资者不仅没赚到钱反而亏了。相比之下,收益较为稳定的海外房产日益成为投资者的新选择。
 
  “海外的一些投资项目收益确实高于中国。”宜信财富高级副总裁刘峰介绍说,以房地产项目为例,宜信财富近期推介了一个名为澳大利亚108项目,该项目位于澳大利亚墨尔本市中心附近,公寓价格比北京同等地段要便宜,并且投资回报也比较高。
 
  “我们测算过它的投资回报率,租金的回报起码可以达到4%-6%之间,我相信北京、上海的房地产投资应该没有这么高。”
 
  据世邦魏理仕发布的《2014年亚洲境外房地产投资数据》显示,2014年,来自中国内地的房地产投资者在境外的投资额实现同比增长25%,达到了101亿美元。
 
  优选金融集团总裁张虎成在谈到资产配置时认为:“人民币是长眼睛的,只去安全的地方。为什么从中国平安、中国人寿、万科集团、万达集团这些大型机构到潘石屹(微博)、李嘉诚这些商业巨擘都纷纷在海外购置不动产?因为这已经成为发展趋势之一。”
 
  同时,人民币国际化加速了中国人海外投资的热潮,洛杉矶的学区房、墨尔本的别墅、伦敦东区的公寓,不动产成为越来越多中国人海外投资的首选。
 
  优选金融投资总监张淑霞表示,与其他海外投资途径相比,房地产投资门槛和风险相对较低,对于投资者也没有专业要求。
 
  “从国内的投资状况来看,中国家庭财富中,人民币资产有近80%的比例属于房地产,投资者对房地产投资的热情和需求旺盛,有真实的房子存在对于投资者来说有心理保障,未来海外房产投资更适合国内大多数选择海外投资的人。”。
 
  对于个人投资者而言,进行海外不动产投资,主要分为“三步走”——确定目的、选择国家、找律师。(至诚理财网)

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