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宏利:面对市场振荡,中国投资者需要通过投资多样化来防范风险

2015-08-20 09:54:38 来源: 至诚财经

  -- 不到三分之一持有公募基金的中国投资者通过这些基金涉足海外市场

  -- 股市下挫突显投资多样化对中国投资者的重要性

  -- 监管趋势利好,未来境外投资趋势增加

  -- 中国投资者表现出对财富管理服务的巨大需求

  8月17日,中宏保险和泰达宏利联合发布的宏利最新研究显示,不到三分之一的中国投资者**通过公募基金在海外市场投资,近四分三投资者因为缺乏相关知识而裹足不前。

  该“宏利亚洲投资者意向指数”*研究调查结果显示,只有27%的内地投资者通过公募基金在海外市场投资。其余73%投资者表示,他们之所以无意通过公募基金进行海外投资,是因为缺乏对海外市场的了解。除了“缺乏了解”( 74%)外,他们不进行境外投资的其它原因还包括“认为海外市场有风险”(37%)及“不知道如何购买公募基金”( 19%)。

  而通过公募基金进行海外投资的投资者表示,他们采取这种投资方法的原因是“要实现地域多样性”、“增加回报及减低波动”。他们的投资大多是通过中国的合格境内机构投资者项目(QDII)进行。

  中宏保险总裁和CEO万士家(Guy Mills)指出:“我们看到投资者日臻成熟,但他们明显需求掌握更多的知识,用规划平衡的投资组合来更好地规避市场波动的影响。”

  宏利指出中国人民银行将人民币兑美元中间价调降的举措不会影响海外投资,人民币贬值使得兑回人民币时投资回报得到增加。

  虽然通过公募基金所进行的海外投资在多样性方面有限,但公募基金在中国的渗透率仍然很高(57%)。对于公募基金投资这种有效的提升投资多样性的方法,内地投资者比中国台湾(45%))、日本(32%)、中国香港和新加坡((20%)等亚洲其它国家和地区的投资者运用得更多。

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不到三分之一的中国投资者通过公募基金在海外投资

  监管趋势利好,未来境外投资有望增加

  当前市场推测,由于人民币兑换的自由度日益增加,国际货币基金组织(IMF)有可能在今年内将人民币纳入特别提款权(SDR)的货币篮子。在此利好背景下,目前已经有多个为中国投资者丰富投资选择的重大举措,其中包括沪港通的开通,以及中港两地基金互认,还有即将推出的深港通,另外还有一些推动在自由贸易区注册的公司将资金自由汇出及汇入中国的举措正在酝酿。

  这些转变都有同一个背景,即近来所采取的提升人民币兑换自由度的一系列举措,其中包括放宽中国个人投资者每年只能把五万美元汇出国外以进行投资的限制。

  泰达宏利基金管理有限公司总经理助理徐克磊表示:“随着中国的监管环境逐步放宽对海外投资的限制,国内投资者在市场及资产类别多元化、投资工具、投资组合管理顾问等方面也日益有更多的选择。我们认为这意味着将有更多投资流向海外市场。有许多投资者目前都过于依靠中国的资产,而投资海外则有助于帮助投资者分散及降低市场波动带来的风险。”

  万士家表示,因国内市场的波动,财富水平的增加以及投资者日益精通投资,有60%的投资者表示出对财富管理服务的兴趣。他还补充说,随着国内投资者日益成熟,他们对投资组合多样性的需求亦在提高。

  万士家还指出:“随着投资者寻求更平衡的多元化的资产投资解决方案,我们看到市场对财富管理服务的需求快速增加。中国投资者越来越注重趋避市场波动和充分运用专家对所持有投资产品方面的建议。”

  **目前投资于公募基金的投资者。所有接受调查的投资者中有57%目前投资于公募基金。

  *有关“宏利亚洲投资者意向指数”

  “宏利亚洲投资者意向指数”(Manulife ISI )是一项半年一次的调查指数,旨在衡量并追踪区内八个市场的投资者对主要资产类别的投资意向以及个人财务规划等方面的观点。该指数计算各资产类别的净得分(将表示“时机非常良好”和“时机良好”的百分比减去表示“时机不佳”和“时机非常不佳”的百分比)。整体投资者意向指数则为各资产类别的指数得分的平均值。正数代表投资意向正面,零表示投资意向中性,负数表示投资意向负面。

  宏利投资者意向指数在中国香港、中国内地、中国台湾、日本、新加坡、马来西亚、印度尼西亚及菲律宾的每一市场以五百份网上问卷形式进行。受访者为年满25岁或以上的中产至富裕投资者,他们都是家庭中财务事宜的主要决策者,且目前持有投资产品。

  宏利投资者意向指数在北美地区已持续多年。该指数在加拿大已有15年历史,并在2011年拓展至宏利旗下美国业务部恒康,且于2013年扩展至亚洲。宏利亚洲投资者意向指数纳入计算范围的资产类别为:股票、房地产(自住房及其他投资型物业)、公募基金/单位信托基金、固定收入投资和现金。

  本资料拟只供可获准根据相关司法地区的适用法规收取本文件的收件人使用,并由宏利制作;当中所表达的意见乃属于宏利或其任何关联公司截至2015年3月的意见,并可能应市场及其他情况而有所变更。本材料所载的资料及/或分析乃根据可信赖的来源加以编制或得出,但宏利或其任何关联公司不就其准确性、正确性、用处或完整性作出陈述,亦不就使用本文件或其所载资料及/或分析而引致的任何损失承担法律责任。本文件所载信息,包括涉及金融市场趋势的陈述,乃基于目前市况,而市况可不时变动并被随后的市场事件或基于其他原因所取代。宏利或其任何关联公司不就更新此等资料承担任何责任。宏利或其关联公司或其任何董事、高级人员或雇员,不就任何人士根据上述所载资料行事或不行事而引致的任何直接或间接损失或损害或任何其他后果承担任何责任。所有概述及评论均拟属一般性质及针对当前状况。此等概述可作参考,但不可取代专业税务、投资或法律建议。客户应就其个别情况寻求专业人士的建议。宏利或其任何关联公司或代表并未提供税务、投资或法律建议。过往表现不保证未来结果。本资料只供参考用途,不构成由宏利或其任何关联公司以其名义向任何人作出购买或销售任何证券的要约或邀请,亦不表示有意对宏利所管理的任何基金或帐户进行交易。没有任何投资策略或风险管理技术可保证在任何市场环境中获取回报或消除风险。除非另有注明,所有数据资料均由宏利提供。

  由宏利的关联公司中宏保险及泰达宏利基金在中国内地发布。

  关于宏利

  宏利金融集团是国际领先的金融服务集团,致力就客户的重大理财决策,提供稳健可靠、深受信赖而且达远前瞻的理财方案。宏利在美国的经营名称为「恒康」,而在其他地区则以「宏利」为经营名称。宏利为个人、团体和机构提供理财决策、保障计划及资产管理解决方案。截至2014年底,宏利拥有28000名雇员,58000代理人和数以千计的分销伙伴,向2000万客户提供服务。至2015年6月底,宏利管理和经营的资产达8830亿加元(约7080亿美元),并且在过去的12个月客户获得的收益、利息和其他支付共计220亿加元。在亚洲、加拿大和美国宏利为客户提供资本运作服务已逾100年。全球总部位于加拿大多伦多,宏利在多伦多、纽约及菲律宾证券交易所的股份代号为 MFC,在香港联交所的股份代号为945。

  关于中宏保险

  中宏人寿保险有限公司是中国首家中外合资人寿保险公司,由加拿大宏利旗下的宏利人寿保险(国际)有限公司和中国中化集团公司核心成员 -- 中化集团财务有限责任公司合资组建。中宏保险成立于1996年11月,现已拥有12,600多名已接受专业训练的员工和营销员,为939,000多份保单客户提供专业的金融保险服务。目前,中宏保险在上海、北京、广东、浙江、江苏、四川、山东、福建、重庆、辽宁、天津、湖北、河北以及湖南等地的50多个城市稳步发展,不断迈向全国。中宏保险在中国保险市场深耕经营超过18年,致力于为公众提供稳健可靠、深受信赖和具有远见的保险产品和服务。

  关于泰达宏利

  泰达宏利基金管理有限公司前称为泰达荷银基金管理有限公司,是中国首批合资基金管理公司之一,注册资本1.8亿元人民币,资本结构如下:天津泰达旗下的北方国际信托股份有限公司持股51%;宏利金融旗下的宏利资产管理(香港)有限公司持股49%。泰达宏利基金管理有限公司招募了专业人才为在中国市场提供卓越产品。

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