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万亿资金进场银行股迎来重磅利好(名单)

2015-12-01 17:02:23 来源: 华讯财经综合

银行股票
 
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  至诚财经网(www.zhicheng.com)12月1日讯

  工商银行

  工商银行:拨备承压,估值具有吸引力,维持“增持”

  工商银行 601398

  研究机构:申万宏源 分析师:陆怡雯 撰写日期:2015-09-01

  投资要点:

  2015年上半年,公司实现归属于股东净利润1490.21亿元,同比增长0.62%。公司实现并表后每股收益0.42元,每股净资产4.40元;年化ROAA 1.39%,年华ROAE 19.10%,环比分别下降3bps 和44bps。

  规模扩张、中间业务收入增长和成本的下降是贡献净利润增长的主要因素。

  规模扩张贡献净利润增长7.3%,是利润增长的最主要因素。上半年,公司生息资产同比增长10.4%。其中,贷款规模同比上升9.4%,环比上升5.6%。上半年公司加大了资金融出规模,买入返售金融资产较年初上升122%,推动同业资产同比上升54.2%。上半年,计息负债同比增长10.4%。其中,存款同比增长3.3%,环比增长4.5%。由于上半年资本市场的活跃,第三方存管等证券存放款项增加,导致同业负债同比上升79.4%,环比上升50.7%。

  中间业务收入贡献净利润增长1.38%。上半年手续费净收入同比增长5.3%,主要受上半年资本市场升温的驱动。个人理财及私人银行、对公理财收入同比增幅分别为88.5%和30.9%。基金等子公司净利润同比增长40%。

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