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跨年效应利好理财基金 工银理财债基业绩规模领先

2015-12-14 09:45:12 来源: 至诚财经网

  临近岁末收官,市场利率有望小幅上升,货币及短期理财产品收益表现也有望抬升。低风险偏好投资者可选这类产品“跨年”。对流动性有特殊要求的投资人,可选择货币基金,而如果希望收益稍高,则可以根据流动性需要选择不同期限的短期理财债基。

  银河证券数据显示,截止12月9日,货币基金A、B类今年以来的平均收益率分别为3.42%、3.55%,而短期理财债基A、B类年内平均收益率分别为3.71%、3.81%,其中回报超过4%的达到40只,工银瑞信旗下5只短期理财债基入围。

  理财债基平衡收益与流动性

  短期理财债基和货币基金是目前基金品种中风险最低的两类产品,其投资范围也较为接近。从风险收益特征看,短期理财债基介于货币和债券基金之间,安全性和货币基金相差无几,但由于流动性的“对价”凸显,回报通常要好于货基。投资者可根据自身的流动性需要来选择不同期限的理财债基。

  以工银瑞信旗下短期理财债基为例,分为7天、14天、60天多个运作周期,与货币基金一样,进出均免费。同时3只产品A类份额均10元起投,给中小投资者提供闲散资金理财通道,投资者可根据自身需求灵活选择不同期限的产品。截止12月9日,工银60天理财A、B今年以来总回报达4.5%和4.78%,排名同类第三和第二位,工银14天理财A、B分别以4.25%、4.53%的回报居同类前十,工银7天理财A、B回报亦位于前1/2。

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