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保本基金流动性提速 广发稳安首设盈利24%滚动保本机制

2016-01-11 10:04:42 来源: 互联网

  保本基金是基金公司猴年布局的重点品种。其中,广发稳安保本等3只保本基金动作迅猛,抢到新年首周的发行档期。据悉,广发稳安保本的发行期为1月6日至1月22日,投资者可以通过工行、交行、浦发、中行、兴业、民生等银行渠道以及广发基金网上直销中心认购。

  本金安全、稳健增值是保本基金的突出优势。据wind统计数据,成立运作满一年的45只保本基金在2015年的平均收益率为19.03%,成立满一年的37只保本基金在2014年的平均收益率达到17.54%。

  值得注意的是,截至2015年12月31日,运作期满三年的保本基金数量有18只,它们在过去三年(2013年至2015年)的平均收益率达到37.88%,大幅超过同期三年定期存款收益水平。招募说明书显示,广发稳安保本混合型基金的业绩比较基准为3年期银行定期存款税后收益率,可作为3年期银行定期存款的良好替代品。

  值得注意的是,传统保本基金的保本周期通常为3年,仅对认购期购买且持有到期的资金实行保本。选择保本基金的投资者中长期实现保本增值,但在一定程度上牺牲了流动性。

  为了提高资金流动性,方便投资者更灵活的安排资金,今年发行的多只保本基金均设立了触发条款,即达到某个收益率目标后提前结束保本周期,相当于提高了产品的流动性。其中,2015年下半年发行的多只具有触发条款的保本基金,收益率目标普遍设定为12%。正在发行的广发稳安保本基金,则将触发收益率提高到24%,创出同类型基金最高水平。

  根据基金招募说明书,广发稳安保本基金的保本期最长3年,由北京首创融资担保有限公司提供不可撤销的连带责任担保。保本期内如连续15个工作日达到或超过保本周期目标收益率24%,则保本期提前结束,及时锁定前期收益。Ø 设定触发收益率的高标准,体现了广发稳安管理人的实力。

  广发稳安保本基金采用双基金经理制,谭昌杰负责固定收益部分投资,其管理的广发天天红货币基金是2014年的金牛货币基金。广发天天红2015年收益率为4%,在同类基金中位列行业前15%。广发稳安保本基金的权益类资产由基金经理傅友兴负责,他管理的广发稳健增长2015年度的净值增长率达到49.52%,在同类基金中位列第6名。

  广发稳安保本拟任基金经理谭昌杰表示,广发稳安保本成立初期,以短期债券为配置主体,积累绝对收益,同时积极参与新股申购,获得无风险的打新收益。当安全垫积累到一定厚度,且股票市场存在绝对收益投资机会时,会逐步增加权益类资产的配置,在确保本金安全的基础上实现基金资产的稳健增值。

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