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P2P网贷可靠吗?揭P2P网贷乱象 避险看这里!

2016-02-29 13:32:43 来源: 综合整理

P2P网贷可靠吗
 
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  至诚财经网(www.zhicheng.com)02月29日讯

  P2P的典型模式:网贷公司提供平台,借贷双方自由竞价,撮合成交。由于早期国家尚未有针对性的监管,导致P2P网贷自出现国内那刻起就争议不断,倒闭和跑路的事件从未中断。2015年年末接连几起P2P公司被调查或跑路的事件发生,让风雨飘摇的P2P再蒙一层阴影。

  乱事之秋

  2015年12月3日,一篇《疑涉嫌非吸!e租宝40余人被带走》的消息引爆朋友圈,阅读量很快超过10万。当日,e租宝就发文澄清“e租宝有员工被警方带走”系e租宝深圳某代销公司有员工正在协助当地经侦部门例行了解情况。很快该事件发酵成了社会舆论关注的焦点,各种传闻在网上流传。e租宝成立于2014年,不到两年时间,其平台数据显示交易量已经突破730亿元人民币,投资人数达490万,已是P2P行业不折不扣的隐形巨头。今年1月11日深圳市公安局经济犯罪侦查局通过官方微博发布消息,称已经对“e租宝”网络金融平台及其关联公司涉嫌非法吸收公众存款案件立案侦查。

  此后不久,继e租宝之后,又一家投资理财平台大大集团被查。2015年12月22日,大大集团确认因涉嫌非法集资被立案侦查。有曝料者称,大大集团用高薪招聘员工,实为招揽投资人。从2015年11 月开始,大大集团强制员工购买公司理财产品“大大宝”,拒绝该规定的员工将被劝退。其募资能力非常惊人,大大集团郑州公司自2014年开始营业以来,一个营业部每月所融资金可达十几亿元人民币。其不仅将广告做进银行里,大力发展三四线城市,还利用项目重复募资。截至2015年10月,大大集团已在全国开设23家省公司、4家直辖市公司、229家市公司、374家分公司,以及717家支公司。

  除此之外,还有许多以“金融互助”为名,承诺高额收益,引诱公众投入资金的平台存在。1月18日,银监会联合工信部、央行和工商总局公开点名“MMM金融互助社区”,称其打着“金融互助”旗号,以高额收益为诱饵,吸收广大公众参与投入资金或发展人员加入,具有极大风险隐患,并表示“MMM金融互助社区”及类似主体不具备合法资质,运作模式具有非法集资与传销特征。

  MMM互助金融社区号称月赚30%,会员参与投资以马夫罗币为载体,投资买入马夫罗币被称为“提供帮助”,而卖出马夫罗币获利则被称为“得到帮助”。在这个平台上,会员先要确定投资额度(60元~6万元)和币种(比特币或人民币),再由系统匹配需要卖出马夫罗币的会员。2015年12月25日,MMM互助理财平台发布公告称:目前将取消所有的提现申请,即所谓的冻结旧马夫罗提现申请,而新的投资马夫罗交易照常进行。据俄罗斯有关部门通报,2007年4月28日,“MMM金融互助社区”创始人谢尔盖·马夫罗季通过MMM公司实施违法犯罪行为,被俄罗斯当局指控犯有诈骗罪,并判处4年6个月有期徒刑,后刑满释放又重操旧业。目前整个平台的资金状况为只进不出,而基于庞氏骗局的平台构成结构,似乎已经注定了其崩盘的命运。

  以上于2015年末发生的三起规模较大的网贷涉非事件极具代表性,虽然目前监管机构已开始逐渐加大对网贷的监管力度,但网贷行业离健康发展仍有很长的一段路要走。

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