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基金投资干货系列之三:看数据选基金

2016-03-04 13:49:08 来源: 她理财

基金投资入门与技巧
 
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  至诚财经网(www.zhicheng.com)03月04日讯

  “跑赢指数”“跑赢大盘”“跑赢同类基金”⋯⋯为什么好像每只基金的宣传语上都有这样的词,买这样的基金应该就能赚钱了吧?

  其实,选基金没这么容易,看基金也没那么简单。

  1. 看净值成长率:

  选定特定期间(一个月或一季、一年等),比较同类型基金自期初至期未的净值涨跌幅;或者针对股票型基金,以股价指数某一段上升(或下跌)波段为基础,比较同类型基金在这段行情过程中的净值涨跌幅。

  第二种方式比较能显示基金经理人的功力,如果某个基金在指数上扬时,净值涨幅均能超过同类型基金及指数,反之在指数下跌时,净值跌幅又低于同类型基金及指数,那么基金经理人对于波段行情的掌握及选股方向必有独到之处。

  2. 平均报酬率:

  有些基金在特定期间或某段行情中的表现也许不出色,却有长期稳定的报酬率。评估长期业绩,可以选定较长的时间(三年、五年),算出基金在此期间的总报酬率(包括净值成长及历年配息),再以复利的观念,推算出其平均年酬率。计算基金的平均报酬率,有助于将基金与其它替代性投资工具(银行定存、债券、甚至绩优股票)的获利性作比较,对偏好长期投资的人而言,特别具有参考价值。

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