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银监会部署打击诈骗 同一银行开卡不得超过4张

2016-03-15 13:09:40 来源: 京华时报

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  至诚财经网(www.zhicheng.com)03月15日讯

电信诈骗

  伪基站发送欺诈短信。图/手机截屏

  昨天,银监会网站发布通知,部署银行业打击治理电信网络新型违法犯罪。其中,银监会强调,同一商业银行同一客户开立借记卡原则上不超过四张,这一具体规定再次引发关注。

  银监会部署打击诈骗

  电信网络新型违法犯罪问题日益突出。银监会昨天发布消息称,为配合公安机关做好电信网络新型违法犯罪打击治理工作,银监会近日印发通知,要求商业银行严格实名制管理,严格限制开卡数量,同一银行为同一客户开立借记卡原则上不得超过4张。

  通知要求银行业金融机构充分利用身份证联网核查等技术手段,认真审核办理人身份证件,坚决杜绝违规代开卡、乱开卡、批量开卡等问题。对已办理4张以上借记卡的客户,银行要主动与开卡客户联系核查。若发现非本人意愿办理的,应当中止服务。

  通知还提出全面提升银行卡安全管理水平,银行应全面梳理完善业务流程,提升内控水平,切实加强银行卡安全管理,不断强化行业自律,严格落实社会责任。

  银行已落实开卡新规

  记者获悉,上述文件此前已经下发,银行方面也已通知储户。记者昨天从工行方面了解到,工行已经按照此前发布的通知调整相关业务了。如果碰到有客户在已经拥有四张借记卡的前提下,还要办新卡,工行会引导客户合理使用现有借记卡,不再开办新卡。

  中行方面昨天也对记者表示,同一客户在该行最多只能开4张借记卡。

  对于银监会的上述举措,有储户表示,“名下确实有5-6张借记卡,但是没有在同一银行开通4张借记卡,银监会的政策对个人影响不大。不过,这提醒我应该去查查个人征信,看是否存在被盗开卡的情况。”

  中央财经大学中国银行业研究中心主任郭田勇表示,“银监会此举防止银行卡被不法分子盗用、冒开,成为非法活动使用工具,对于防止银行卡买卖、防止电信欺诈活动有一定的帮助。在电信欺诈案件中,存在不法分之将资金化整为零的情况,将大额资金转移到几张或者十几张银行卡中。”

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