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如何制定最适合自己的理财方案

2016-03-16 14:57:14 来源: 转载

  至诚财经网(www.zhicheng.com)03月16日讯

  理财时代,怎样才能制定一套最适合自己的理财方案呢?国内知名第三方理财机构嘉丰瑞德的理财师认为,理财方案的制定就像定制衣服,一定要根据自身的实际情况量体裁衣,才能做出做合身的衣裳。那么个人该如何制定最适合自己的理财方案呢?

  关键要走好以下几步:

个人理财方案设计

  1、掌握个人的实际财务情况

  个人的实际财务情况是制定投资理财策略的基础,因此,清楚掌握个人的实际财务情况是制定正确理财策略的前提。比如说,个人的资金流动性、风险承受能力等方面的状况。如果资金不多,风险承受能力较低,就应选择相对稳健的投资工具或理财产品。

  如国债、银行理财产品或稳利精选基金等固定收益类理财产品。如果个人具备较强的风险承受能力,投资风格则可相对激进,可选择股票、基金等风险、收益较高的投资方式。那么,如何才能掌握个人的财务情况呢?除了要勤于记账外,还需要经常进行财务总结与分析。

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