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首个遗嘱信托问世 :可妥善实现财富传承

2016-03-30 14:16:23 来源: 信托周刊

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  至诚财经网(www.zhicheng.com)03月30日讯

  近日,根据媒体报道,浙江舟山地区有居民设立遗嘱信托,该产品被称为是国内首个“遗嘱信托”。业内人士表示,随着信托制度在我国的不断发展,同时居民生活中的养老、财富传承以及子女教育等问题凸显,相关信托产品将更加受到投资者关注,并切实提供完善的金融服务。

遗嘱信托

  首个“遗嘱信托”问世

  据媒体报道,家住舟山定海的某女士通过舟山市方正公证处办理了一份遗嘱信托公证。该女士40多岁,由于丈夫好赌,10年前她选择了离婚,带着年幼的儿子外出打工。这些年她靠自己努力,攒钱买了套40多平方米的商品房。3年前她被查出是胃癌晚期,近期病情恶化。该女士希望自己身故后由儿子来继承那套房产,但按法律规定,她前夫是儿子的监护人,她担心前夫沉迷赌博,会对儿子的财产保存带来不利。也担心儿子涉世未深,理财能力不足,无法管好房产。

  于是该女士决定在她过世后暂不办理该房产继承过户手续,并指定自己亲弟弟代为管理房产,直至自己儿子具有独立理财能力。同时,要求弟弟在管理房产时,要合理规划房产所得的收益,并全部用于她儿子学习、生活等,不得随意处理该房产,以充分保障儿子的合法权益。

  行业人士表示,该女士的这种信托式遗嘱,从形式看,这应该是国内公开信息报道的首例“遗嘱信托”,标志着“遗嘱信托”由理论逐步走向现实。

  据介绍,遗嘱信托是指立遗嘱人于遗嘱中载明将其全部财产或一部分,在死亡后,信托于受托人,使受托人依信托本旨,为遗嘱中所定受益人或其他特定目的,管理及处分信托财产。遗嘱信托具有按照委托人意愿管理和运用遗产、加强家族财产规划、避税、提供后代生活保障等优势。

  目前,遗嘱信托已经是英美国家最为常见的信托业务品种,银行、信托机构以及律所都会提供相关服务。像诺贝尔、乔布斯、戴安娜王妃以及欧美大的财阀家族都设有遗嘱信托,按照委托人生前意愿,运用和管理遗产。

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