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未来十年,资产配置该怎么做

2016-04-01 10:44:17 来源: 互联网

  站在2016年初,探讨未来十年我们的资产应该如何配置,以确保财富的持续稳定增长,这对于中国近2000万大众富裕阶层和高净值人士而言,是一个非常重要的问题。过去几十年,这一群体借着中国经济腾飞的春风积累了财富。而未来十年,在经济转型的大背景下,我们该如何应对?过去创造财富的方式是否还适用?

  4月18日-23日,在昆明召开的“首届宜信财富尊享年会”上,我们邀请国内外经济学家、财富管理专家,请他们和国内投资者一起来研讨这个问题,希望能够找到问题的答案。

  之所以要强调资产配置的重要性,是因为“资产配置多元化是投资的唯一免费午餐”。这是“现代投资组合之父”、诺贝尔经济学奖获得者马科维茨奉献给世界的宝贵研究成果,这让很多投资人成功收益,如著名的耶鲁大学捐赠基金,他们在过去20年获得年均13.9%的收益,比起股神巴菲特也不遑多让。

  如何让国内投资者享用这份“免费的午餐”,是专业财富管理机构的职责,作为一家近10年来持续为国内投资者提供优秀财富管理服务的机构,宜信财富希望能够帮助投资者找到未来的方向。我们发现,在当前复杂的市场环境下,仍能寻找到一些普遍存在的规律。

  第一,全球资产配置将是资产配置的必然方向。

  今年1月,宜信财富连同哈佛及麻省理工大学Randy教授,发布了《2016宜信财富全球资产配置白皮书》。这份报告通过对全球最佳实践的研究,得到一个宝贵的研究成果,即“资产配置黄金三法则”:多资产配置、全球资产配置和加大另类投资。国际上获得成功的投资者几乎都遵循这样的规则。

  投资领域有这样一句铁律:“不要把鸡蛋放在一个篮子里”。很多投资者认知的“篮子”就是不同的资产类别,比如投资股票、地产、债券。但是否仅限于此?Randy教授告诉我们,不仅要分散在不同的资产类别中,更要分散在不同国家和地区,也就是全球资产配置。

  之所以鼓励国内投资者进行全球资产配置,一方面是因为国内的市场曾经存在的几个极其坚固的“篮子”不在了,如房地产和债市;另一方面,投资者只有将一部分资产投资在海外,才能最大化分散风险,避免单一市场震荡遭遇损失、财富缩水。

  同时,全球资产配置对国内市场的健康成长也有着积极的作用。可以想见,当国内的投资者有相当部分的资产配置在海外,国内投资市场发生震荡,投资者心里不慌,因为他只又一部分资产受到影响。不慌的投资者不会盲目的急于退出,就不会对本已震荡的市场形成更恶劣的影响,而市场的震荡也将随之很快回归平静。这对于市场和投资者而言,都是极大的利好。

  正是基于对全球资产配置趋势的预先判断,宜信财富成立了“全球资产配置委员会”,邀请精通国内外各资产类别的专家加入其中,他们或专精对冲基金,或擅长另类投资,或熟知美国股市,或长于资本市场,丰富的投资经验让他们能够为投资者提供最专业的投资建议。在本次尊享年会上,他们会和大家见面,并在会后为尊贵的黑卡客户提供一对一咨询服务。

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