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一季报披露短期理财基金动向 工银瑞信赚钱效应最佳

2016-04-29 13:26:49 来源: 投稿

  公募一季报披露完毕,在整体资产规模缩水的状况下,短期理财债基获得长足发展,规模达1021.78亿元,相较去年末增长12.41%。

  其中短期理财领军者工银瑞信旗下3只产品资产总净值达574.95亿元,第一季度为投资者贡献利润4亿元,在规模和赚钱效应方面均领先全行业。

  规模稳中有升持续领跑

  在经历货币基金大规模发展之后,短期理财债基虽然整体发展平稳,但规模分化明显。

  刚刚公布的一季报数据显示,工银瑞信旗下包括7天、14天、60天短期理财产品在内,共计规模达574.95亿元,较2015年底增长92.58亿元,季度环比增速19%高于行业平均水平,这三只短期理财债基也占据了同类产品整体规模的56.27%。

  而从赚钱效应看,一季度工银7天、14天和60天三只基金共为投资者赚取利润4亿元,超出排名第二的公司2.82亿元。

  从申购赎回情况看,今年一季度,工银7天理财B,工银14天理财B,工银60天理财A分别获得90.48亿,34.29亿,3.91亿的净申购,也是一季度获得投资者认购最多的三只短期理财基金。

  绩优产品受青睐

  从大环境看,一季度A股市场的波动让很多投资者的避险需求增加,促进了包括货币基金、短期理财债基在内的基金规模增长。

  由于流动性略低于货币基金,投资者对短期理财基金的回报和稳定性要求更高,这使得短期理财债基中只有长期业绩稳定且领先的基金才会受到青睐。

  Wind数据显示,一季度工银60天理财B获得0.98%的净值增长率,区间7日年化收益率均值达4.11%,居同类基金第一;工银60天理财A分别以0.9%的净值增长率和3.81%的平均7日年化收益率排名同类第三、第二。

  长期来看,银河证券数据显示,截至4月22日,工银瑞信60天理财A、B自成立以来年化收益率分别4.67%、4.98%,排名同类前三之列。工银14天理财、工银7天理财成立以来年化收益亦均超过4%,远超活期存款收益水平。

  短期理财基金无申购赎回费,且7天、14天、60天的期限可满足投资者不同的需求,对流动性不像货币基金那样高的投资者可适当关注。

  工银瑞信在固定收益方面的优势明显,除了短期理财债基外,旗下货币基金、债券基金业绩也十分突出,截止4月22日,工银货币过去三年业绩排名同类前三,工银瑞信双利债券基金今年以来收益排名居同类基金第一(银河证券数据),同时工银双利债券基金今年一季度实现利润2.46亿元,成为一季度最赚钱的非货币基金。

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