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什么是指数型基金?指数型基金该如何选择?

2016-07-05 13:28:24 来源: 转载

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  至诚财经网(www.zhicheng.com)07月05日讯

  什么是指数型基金?指数型基金的分类有哪些?怎样选择指数型基金?

  指数型基金的概念

  指数基金(Index Fund),顾名思义就是以指数成份股为投资对象的基金,即通过购买一部分或全部的某指数所包含的股票,来构建指数基金的投资组合,目的就是使这个投资组合的变动趋势与该指数相一致,以取得与指数大致相同的收益率。

  指数基金是一种以拟合目标指数、跟踪目标指数变化为原则,实现与市场同步成长的基金品种。指数基金的投资采取拟合目标指数收益率的投资策略,分散投资于目标指数的成份股,力求股票组合的收益率拟合该目标指数所代表的资本市场的平均收益率。

  指数型基金是指基金的操作按所选定指数(例如美国标准普尔500指数,日本日经225指数,台湾加权股价指数等)的成份股在指数所占的比重,选择同样的资产配置模式投资,以获取和大盘同步的获利。

指数型基金什么意思

  怎样选择指数型基金?

  选择指数型基金的方法一、弄清指数编制方法,选择合适自己的指数基金。

  比一般股票型基金更复杂的是,选择指数型基金一定要搞清楚不同基金所投资的指数的编制方法。关于指数的编制方法可以参考我的拙著《开放式基金投资教战守册》。然后你要知晓自己的投资偏好。

  比如,比较激进的投资者可以选择标的为中小板指数的基金;大盘成长型偏好者可以选择以沪深300为标的的指数基金;希望规避行业周期风险的投资者可以选择标的为MSCI中国A股的基金……

  选择指数型基金的方法二、考虑流动性需求,选择合适自己的指数基金。

  选择合适自己的指数基金。需要有更好流动性的投资者可以选择ETF或者在股票市场买卖LOF基金。

  选择指数型基金的方法三、考虑套利需求,选择合适自己的指数基金。

  如,一般的投资者可以寻找LOF基金场内外的差价以套利;而资金实力雄厚、又有足够的时间的投资者则可以等待ETF基金套利机会的出现。

  选择指数型基金的方法四、观察不同涨跌周期,选择合适自己的指数基金。

  现实中,不同指数也许有轮番涨跌的可能。比如,在某一个时期,可能深100指数好于上证50指数,而在另一段时间可能刚好相反。如果这种可能真的存在,那么,在不同时期你可以买入不同表现的指数基金。比如,你应该买入涨幅落后的指数基金或者跌幅更大的指数基金而不是去追涨杀跌。

  选择指数型基金的方法五、考虑基金的稳定性,选择合适自己的指数基金。

  以我个人的观点,如果存在追踪同类指数的基金,那么,我不选择“增强型指数基金”;同时,在不同交易方式的指数基金中我更偏爱ETF基金。

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