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国债与保本基金 谁更抢手?

2016-07-07 10:21:13 来源: 投稿

  近日,东方基金发布公告,旗下东方安心收益保本基金于7月4日完成首个保本期。据同花顺iFinD统计,截至2016年7月4日,该基金自2013 年 7 月 3 日成立以来,经过3年的保本周期,总回报为35.11%,年化回报达10.52%。

  同期,财政部公告,7月10日起将发行2016年第五期和第六期储蓄国债(电子式)。其中,第五期期限为3年,票面年利率为3.8%;第六期期限为5年,票面年利率为4.17%。虽然自今年5月国债“降息”后,国债利息连续走低,但是依旧挡不住投资者的购买热情,回顾今年前几期的火爆销售场面,当下各类“抢国债攻略”也应运而生。

  事实上,如果从收益与流动性等角度出发,我们可以看出,以东方安心收益为代表的保本基金,相比国债并非没有优势。此外,在投资门槛上,比起国债最低100元起购,东方安心收益保本的申购门槛仅为1元。

  当然,虽然作为混合型基金,保本基金具有一定的风险,但是如果持有完整保本周期,持有人不但可以享受保本承诺,更有机会博得较高的收益。期间,基金经理作为专业理财人士,也会根据市场的变化及时做出应对。

  以东方安心收益保本为例,其基金经理吴萍萍表示:“东方安心收益保本第一期整个风格比较偏保守,偏稳健,股票的持仓其实很低,整体严格的遵循了CPPI策略,有底仓收益之后再去做增厚,仓位也是逐步增加。”

  此外,在购买手续方面,保本基金和国债也有不少相似点。对比国债限时限额的购买规则,购买保本基金同样需要“眼疾手快”。如刚刚结束首轮保本周期的东方安心收益保本,将在8月1日进入第二个保本周期,保本周期依旧为3年,为持有完整保本周期享受保本承诺,投资者只有在15个工作日——即7月8日至7月28日内办理申购、转入。

  在规模方面,相比国债数百亿的发行额,保本基金从最大限度保障投资人的利益出发,对基金的运作规模进行了合理考量。此次东方安心收益保本过渡期规模为20亿元,而且如果发生过渡期提前结束的情况,折算日、第2个保本周期起始日也随之提前。

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