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牛股王与天弘联手推出基金组合智能投顾产品再添生力军

2016-08-09 13:17:46 来源: 投稿

  记者昨日获悉,国内知名互联网证券平台牛股王与天弘基金合作,在公募基金领域联手推出基金组合业务,据了解,牛股王推出的系列基金组合按照风险收益偏好不同,分为“安心”(保守型)、“安稳”(稳健型)及“安盈”(激进型)三个进阶式组合,8月中旬将正式在牛股王平台上线。

  牛股王CEO鞠盈禧肯定了记者的消息,他认为,对普通投资者而言,普遍存在投资经验不足的痛点,与单一基金比较,基金组合特有的分散风险、平缓收益的投资策略,能够缓解客户择时、择基的焦虑。 相信“安”系列基金组合,能够为平台的用户提供较为简单且稳妥的投资新选择。

  “安”系列基金组合由天弘资产配置策略小组倾力打造,该小组由拥有近十年宏观策略研究经验的基金经理领衔。“安”系列基金组合的投资策略基于一个大类资产模型,该模型将宏观研究、策略分析、量化计算三者融为一体,力求控制下行回撤风险。

  值得一提的是,“安”系列基金组合引入了最新的量化概念,通过量化手段精准测算出各类资产仓位上限,从而有效地严格控制下行回撤风险。据牛股王测算,目前为止,该组合的回测业绩十分亮眼,以激进型为例,自2013年1月1日到2016年8月8日,收益超过127%,年化收益率高达36%,但下行最大回撤仅为11%,相比同期沪深300指数走势优势明显。

  鞠盈禧对于此次尝试也显得信心十足,他表示,天弘基金有着丰富的互联网平台合作经验,对于互联网用户的研究及需求洞悉也十分深刻,作为中国资产管理规模第一的基金公司,其强大的投研能力,是“安”系列基金组合策略背后强大的后盾。

  天弘基金副总经理周晓明对记者表示,单一的基金产品、传统的基金产品开发和营销服务,乃至投资管理的模式都不是太契合公募基金发展的新阶段。基金公司应该发挥主动投资能力,在简单、清晰、便利、便宜上面做文章,创造更多适合客户的投资策略,把基金产品的配置、选择、交易等环节,策略化、产品化。

  周晓明认为,在线交易将成为主要证券行业交易方式之一,以用户为中心的智能投顾产品将因更合乎需求而成主流投资形式。而牛股王作为作为互联网证券平台的新起之秀,拥有着高粘性的海量用户,与之合作,也是天弘在互联网上的一次有益尝试。

  “好的产品模式需要好的服务体验来顺畅承接”,据鞠盈禧透露,普通基金间的转换,从赎回到申购新基金,再次计息,整体周期是T+5,牛股王在业界首次将跨TA转换用于基金组合产品中,可以实现T+1完成交易,一赎一买间节省了4天的时间,提高了资金的使用效率;另外,为方便用户购买,牛股王还实现了一键下单,智能调仓等功能。

  据了解,牛股王此次推出的基金组合是其本年度智能投顾业务的布局之一,后期将向大数据基金,牛人私募孵化等多个方向延伸,牛股王的独立基金服务平台亦正在紧锣密鼓的研发过程中。

  由于佣金率下行、一人一户政策放开,证券行业的变革一触即发,以智能投顾为代表的金融科技需要在线化的平台来承载,也使得互联网证券行业迎来了新的历史机遇。

  加之近日,证监会发布《公开募集证券投资基金运作指引第2号―基金中基金指引》政策之后,业内人士普遍预计,公募FOF有望加速前行。各家基金公司也在加紧筹划,陆续推出FOF组合产品,牛股王与天弘推出的类FOF的基金组合,无疑也是要抓住这一趋势。

  从全球范围来看,智能投顾也是全球资产管理领域的创新方向,被认为是下一个变革传统投资管理模式的新趋势,同时,运用公募基金作为基础产品构建组合投资,也有利于培养国人分散投资、组合投资的资产配置理念。

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