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银行是如何认定是否套现呢?

2016-09-20 14:57:20 来源:我爱卡

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  至诚财经网(www.zhicheng.com)09月20日讯

  银行是如何认定是否套现呢?

  很多卡友在刷卡后被银行核实。其实,就是因为你的这些消费已经进入到银行的反欺诈系统,被认为疑似欺诈交易,那么银行是如何判定你信用卡套现的呢?

银行怎么查信用卡套现

  第一、哪些交易场所容易被银行定义为套现嫌疑?

  曾经用pos发生过套现行为的地址,再次交易,随时会被银行盯上。此外,批发类、个人移动POS、房产、钢贸类,这些频繁发生大额交易的类别,属于银行重点风控的行业。建议朋友在此类商户刷卡时要额外留意。

  第二、哪些个人交易行为,易被银行定义套现嫌疑?

  平时都是低额度刷卡,突然发生一笔或多笔大额消费,这种情况被银行核实的几率会增长多倍。刷卡交易都是整数型,如10000、20000、50000等,这种情况被银行降额的几率很高。

  第三、信用卡理财险境

  很多理财公司可以用信用卡理财,其实,这种行为实际上也算套现行为,一旦被银行发现,那个人将承担严重的信用风险,如被封卡、降额,进入黑名单等。

  提醒:

  不管是玩卡还是用卡,信用卡都必须处在正常使用状态下。如果你恶意刷卡,被银行冻结,那就麻烦了。因此,建议卡友平时用卡时一定要注意,不要让自己的卡陷于困境。

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