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外资行竞相套现清场撤资 中国银行业挥别“黄金十年”

2016-10-20 19:33:39 来源: 第一财经日报(上海)

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  至诚财经网(www.zhicheng.com)10月20日讯

  高位套现、话语权有限、“瘦身”战略多因素促成

  [从此前借商业银行引入战略投资者、股改上市入股中国银行业,到相继出售中资银行股权,外资行的退出可谓中国银行业挥别“黄金十年”轮回的缩影]

外资银行撤资

  10月18日,中国人寿官方微信称,近日广发银行股份有限公司(下称“广发银行”)党委班子任职宣布大会召开。这意味着经历了股权交割、董事长和行长双双变更、党委班子调整后,国寿入驻广发银行终于尘埃落定,广发银行彻底告别了曾经的“花旗”时代。广发的经历成为外资银行撤资中国银行业、清场离开浪潮中的一个典型案例。

  从此前商业银行引入战略投资者、股改上市,外资银行借机竞相入股中国银行业,到瑞银集团、高盛集团、美国银行等外资巨头相继出售中资银行股权,可谓中国经济换挡、中国银行业挥别“黄金十年”轮回的缩影。

  外资银行“进”与“退”

  外资银行以股权投资者身份进入中国市场,始于上一轮银行股改上市时机。2004年8月,交通银行股改引入汇丰银行作为股东兼战略投资者,汇丰以每股1.86元入股,持有77.75亿股交行股份,投资金额达144.61亿元,持有交行股权比例达19.9%,直逼监管机构设定的外资行持有中资银行股权比例20%的上限。自此,汇丰开创了外资行入股中资银行的第一笔交易。

  继汇丰成为“首个吃螃蟹的人”以后,其他外资银行也按捺不住对欣欣向荣的中国市场的热情,瞄准中资银行股改引入战略投资者上市的历史契机。

  2005年8月,苏格兰皇家银行联手财团即出资31亿美元认购中国银行10%的股权,其持有其中的4.3%股权。随后,2006年,高盛集团以战略投资者身份斥资约25.8亿美元,购入工商银行7%的股权。

  2005到2010年间,工农中建四大行先后在香港上市。除农行外,建行、中行和工行股改上市的一大特点即引进境外战略机构投资者。

  回顾当初中国银行业引入海外战略投资者的动机,普华永道中国金融业主管合伙人梁国威在接受《第一财经日报》采访时表示,上一轮外资银行进入中国率先试点,适逢中国银行业改革开放,中资银行需要吸收和引入先进的外部经验和国际银行的优秀管理能力。从财务投资角度,中资银行也希望通过监管层对法人机构的放开,为股东创造更好的价值回报。

  对外资银行而言,彼时进入涅槃重生的中国银行业也是难得的历史机遇。梁国威分析,外资银行看准此次历史性改革,希望进入中国市场,推动银行业监管开放,加大试点力度。

  从监管层面而言,对外资投资中资金融机构具有明确的资质要求和准绳。根据银监会2003年12月颁布的《境外金融机构投资入股中资金融机构管理办法》,单个境外金融机构向中资金融机构投资入股比例不得超过20%。

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