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给你一个AI分析师 它会帮你投资

2016-11-10 14:47:16 来源: 投稿

  11月9日的美国大选结果导致美股、港股出现较大波动,两者之间的逻辑是什么?因大选而产生的海量信息应该如何分析?当天人民币汇率中间价报6.7885,刷新6年新低,那么是不是要增加海外投资?海外那么大的市场,那么多股票,应该如何选择?人工智能(AI)会回答你这些问题。

  人工智能在投资中的应用

  在美国大选结果水落石出之前,美国公司Kensho给出了一份股市走向趋势的报告,这份报告是利用人工智能技术收集、分析海量历史数据得出的,可以在短短2分钟时间内完成一个资深分析师数天的工作。

  “人工智能给金融业带来了巨大改变”,云锋金融CEO李婷透露,云锋金融是亚洲第一个和Kensho合作发布其AI报告的企业,现在每年的数据都在成倍增长,2011年全世界的数据量大概是1.8ZB,到2015年已经超过7ZB,能装满309亿个容量最大的IPAD,并且这些数据里还有非常多的噪音,让人工筛选已经变得几乎不可能。受生物机理启发,人工智能在逻辑等方面的思维方式越加像人的大脑,能够提供越来越便利的服务,从而逐渐深入到投资核心领域。

  人工智能可以利用在算法方面优势提供投资建议,比如模仿主流量化投资机构的做法,对需要关注的N家公司的市盈率、销售额增长、评级等影响因子进行监测、打分,把这些公司分值高低排位,排在前面的公司股票是可以买入的,排在后面的是可以做空的。如果再把这个模型加入风控限制,就可以形成投资组合。目前已有机构利用人工智能逻辑来构建指数、投资组合。

  李婷表示,人工智能是继互联网和大数据后的一个创新科技浪潮,过去60多年金融科技(Fintech)的演进并没有触动银行等主要金融行业的根基,传统金融企业也在利用新的技术来实现转型,变得更加便捷。

  金融科技已经涵盖了支付清算、贷融资、零售银行、财富管理、保险、交易结算(数字货币)六大金融领域,催生两大主流应用方向:机器学习和智能投顾。

  Kensho系统可以即时回答100万个问题,能将研究时间从几天缩短至几分钟。据彭博报告,2016年底美国智能投顾管理资产将达3千亿美元,到2020年左右将会有高达2.2万亿美元的资产管理由智能投顾管理。

  李婷透露云锋金融计划利用Fintech技术为中产阶级服务,基础设施已经基本完备。Fintech不仅可以降低投资门槛,还能够提供高质的个性化服务,帮助中产阶级做好海外资产配置。此外云锋金融还发行了针对高净值的客户的理财产品,多条业务线、全方位服务于海外投资群体。

  “帮手”Fintech:专业投资 定制服务

  随着大众投资群体的投资需求增加,Fintech已经成为时下最热门的投资方法,利用人工智能更快的计算速度,金融机构为更多客户提供高质量服务成为可能,只有少量资金的小客户也可以获得专业投资建议。

  李婷表示,Fintech让大众投资者获得专业化资产配置服务成为可能,并且能做到“准”、“精”、“快”。在用户端利用AI为投资者进行精确画像,在此基础上运用模型将客户端情况反映到组合构建中;在产品端从海量金融产品中运用模型筛选出符合要求的产品纳入投资组合。然后快速有效构建组合,并在组合重新平衡、风险匹配、换管理人等方面发挥模型的专业效能。

  “每个人的投资需求,不同的场景是不一样的。我们尽量用技术手段,去服务这些客户,了解客户的行为、风险偏好,包括不同场景下的投资需求,给不同的策略。”李婷说,“我们打造的金融品希望可以满足投资人全方位的投资需求。”

  与多数金融机构不同的是,云锋金融把Fintech定义成“帮手”,是一把在金融与科技融合过程中为大众投资者带来专业化资产配置服务的工具。云锋金融对Fintech的应用不仅仅限于对投资者风险承受能力的准确评估,更核心的功能是在投资者持有资产过程中的实时跟踪与监测,利用Fintech帮助普通投资者评估投资偏好、筛选优质产品、进行动态监控、发出风险预警,为投资者的资产保驾护航。

  未来云锋金融将依靠Fintech技术把海外投资的门槛降低到满足工薪阶层的投资需求,推动海外投资的大众化,普及资产配置思维,让区域内的普通投资者也可以享受到专业、定制化的投资服务,通过人工智能尽快熟悉全球市场并获得理想的投资收益。

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