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刘峻宁:互联网+海外资产配置是噱头还是风口?

2016-11-25 14:50:20 来源: 投稿

  近几年,在人民币贬值的大预期之下,海外资产配置成为新的全民话题。而在互联网领域,相继诞生了以海外证券化资产投资为主的:老虎证券、弥财、富途证券等智能投顾公司,以移民为主的海那边、移民帮、帮海外等一批互联网移民企业,还包括居外、美澳居、有路、异乡好居等以海外房产买卖和租赁为主业的互联网项目。

  四海之路是今年刚成立的一家互联网端的海外资产配置企业,在海外资产配置正在成为中国移动互联网下一个风口的当下,其创始人带领四海之路借助行业大势,正乘风出发。

  10年地产从业生涯,洞见中国人资产配置方式再升级

  为何要以海外资产配置为角度,进入移动互联网?

  在房地产行业摸爬滚打了10年的刘峻宁坦言,自己工作的这10年,是见证了中国个人资产规模膨胀爆发的10年。而现在这种趋势正在扭转,房产投资的保值尤其是升值能力,边际效用正在递减,更为关键的是,中国国内房地产市场的政策风险越来越高,不得不让国人重新考虑资产配置的方式。

  而过去的这10年当中,随着次债危机的深化和变革,以及世界范围内央行“大放水”,全世界的资产价格,乃至经济格局也发生了深刻变化,人民币“由升转贬”的大格局已然形成,传统地产业已无法再现“黄金十年”的保值升值能力,反而全球范围内,优质的、被低估的资产比比皆是。

  正所谓“顺势而为”,毅然将自己创办的公司通过新三板进行股权退出后,刘峻宁在钱塘江边和原阿里巴巴、中信证券、和中移民的团队成员一起,借助各自在行业内的顶级经验,进军全新的事业领域。

  华尔街新趋势牵动世界格局,而国内却无人探索

  提到我们谈论的所谓全球金融市场,你或许会想到那些大名鼎鼎的机构,比如高盛、摩根大通、花旗,也可能想起那些搅弄风云的对冲基金,比如桥水、老虎、文艺复兴科技,而作为一个新兴行业的跨界竞争者,四海之路团队看到的是一个全新的世界性的资产配置格局。

  最近一则新闻让四海之路金融投资板块的团队兴奋不已,以被动投资(追踪指数的交易型开放式指数基金ETFs)为主的贝莱德(BlackRock)荣登“世界最大投资者”,旗下管理的资产超过5万亿美金,相当于日本一年的GDP总额。

  而四海之路团队所运作的四大海外资产配置业务板块中,跨境投资业务就是参照贝莱德(BlackRock)的被动投资模式,被华尔街称为“阿拉丁神灯”的投资组合——以投资极其安全、低费率低门槛、稳定回报的美元基金为核心,并拥有独特的调仓模式,能够在十数年里跑赢大市,规避风险。

  刘峻宁介绍到,目前投机氛围浓厚的国内金融市场还鲜有人涉足此类板块,在互联网金融端,多以股票、期货、大宗等大起大落的行业属性为主,赌博化的操作弥漫于整个市场,到处充斥着伪概念、假资质、乱公司。动辄就称自己资产管理专家的互金产业公司,有的却连最基本的风控和资源都难以保证,却还能大肆敛钱。

  面对市场纷扰,但是整个四海之路的团队不为所动,在“乱花渐欲迷人眼”的市场中,刘峻宁认为,在未来,随着市场逐渐的正常化,价值逐渐回归,真正有能力做全球视野下的资产配置的公司必然崛起。尤其是随着监管的严格,扎实做内功的公司,才有未来——“走正道、得正果”,刘峻宁说。

  坚定的走正确的道路,是四海之路整个团队给人的最深印象,也是他们的终极选择,这也正是所谓的“风口”即将到来时,不浮躁、能前进的团队的本质。

  放眼国内外,首创海外资产配置的入口和场景平台

  在解决了海外资产端的问题之后,刘峻宁和他的团队又发现了新的问题,一个全新的创业团队,怎样才能把陌生的美元指数基金推广至中国的普罗大众?免手续费?吹嘘投资回报?这种落后,甚至不合规的手段,必然是刘峻宁不会选择的道路。

  “国内有钱人一般都怎么处置资产?”这是四海之路团队思考的第一个问题,也是与客户建立关系的第一步。从各种经验出发,刘峻宁亲自研究了上百位高净值客户的投资行为后,大胆的提出:“要让客户投资,就先让客户拿到回报!”怎么给客户提前的回报?从一项项的小服务开始。

  于是,为了建立一整个链条的客户获取、维护、成交的“信用链”,刘峻宁和整个四海之路团队不舍昼夜的研究以尚乘、复华为代表的第三方理财机构的服务模式,首先把团队培养成一个无微不至的“管家”,把整个销售过程“消弭”于一整个与客户沟通、提供咨询的过程中,让客户“感觉不到销售”。

  海外资产配置的客户一般都有着广阔的阅历和事业范畴,从小处着眼的四海之路团队,从出国的商务签证开始,一张美国因公商务签证近20多项资料,四海之路的团队能在最短的时间之内,通过互联网手段帮客户准备好。

  更进一步的深入服务,类似于客户要注册一个英属维京群岛(BVI)的离岸公司,或者在香港汇丰银行开一个卓越理财账户,以及在欧洲购买商业房产,去美国操作EB5移民,甚至客户的家人要在美国加州生二胎,四海之路的服务团队也能够在最短的时间内做好安排。

  于点滴之处获得了客户的信任,自然才能在更大的领域合作深入。

  情理之中的努力,意料之外的收获,值得期待的未来

  刘峻宁和他的团队,通过不断的扩张资产管理入口,竟在不经意之间开拓了一个全新的资产端——目前,仅出国服务领域,签证服务一项,就已经覆盖了全世界近80%的国家,短短几个月,离岸公司业务更是已经服务了江浙上百家外贸企业。

  四海之路团队借势开拓,目前以欧洲为核心,涵盖欧美亚澳四个大洲,除了美国、加拿大、新西兰、澳大利亚之外,甚至塞浦路斯、匈牙利、希腊、葡萄牙、西班牙、意大利、马耳他、英国、爱尔兰等国家的投资买房移民项目,四海之路都能完全无阻力的帮客户落定。

  “这才是真正意义上的海外资产配置。”刘峻宁说到,“四海之路这个名字也真是取对了!”虽然是句玩笑话,但是确实印证了团队的努力和决心,以及商业模式的正确性。

  传统移民行业的流程不透明、业务转包、价格虚高等问题,四海之路通过去中介化、打破信息不对称,全部解决掉了。目前四海之路移民项目的几大合作商,全部都是外资直接投资的运作机构和基金,直通当地国家移民局。

  回到老本行——也是传统国人认为回报最明显的房地产领域,刘峻宁则说到“国外房产优势更明显,有加拿大留学生通过炒房一年赚了600万,这在国内都是罕见的投资回报,而国内客户普遍不清楚当地的市场格局,这是我们的机会”,四海之路的团队似乎在这个领域更是成竹在胸,刘峻宁给我们展示了一下他们仅在房地产板块的经纪人后台,“你想在加州买房子吗?这里是全加州的经纪人。

  ”刘峻宁在屏幕上比划着。

  最后,当被问到海外资产配置的行业问题时,刘峻宁笑着说道:“我不知道这个行业是噱头还是风口,我只知道人民币国际化是不可逆转的趋势,中国人走出国门影响世界是正在发生的事实。”

  一个公司的性格,就是这家公司的命运。风口还是噱头?四海之路的团队甚至都没考虑过,但是他们的创始人刘峻宁说的一句话,似乎能够回答我们这篇文章的问题——不管哪个行业,都有踏实努力,默默耕耘,尊重规律和规则的人,这些人最后都成了先驱,而那些浮躁的、矫揉造作的人,最终都成了先烈。

  而我们呢?正在看见的是,一家先驱型公司的诞生。

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