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开放式基金计算方法及开放式基金交易步骤

2016-12-29 16:37 来源: 中国基金网

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  至诚财经网(www.zhicheng.com)12月29日讯

  什么是开放式基金?开放式基金的别称是什么?开放式基金在国外又称共同基金,它和封闭式基金共同构成了基金的两种运作方式。开放式基金是指基金发起人在设立基金时,基金份额总规模不固定,可视投资者的需求,随时向投资者出售基金份额,并可应投资者要求赎回发行在外的基金份额的一种基金运作方式。投资者既可以通过基金销售机构购买基金使基金资产和规模由此相应增加,也可以将所持有的基金份额卖给基金并收回现金使得基金资产和规模相应的减少。

什么是开放式基金

  开放式基金计算方法

  开放式基金申购、赎回价格是以单位基金资产净值(Net Asset Value,NAV)为基础计算出来的。单位基金资产净值,即每一基金单位代表的基金资产的净值,其计算公式如下:

  单位基金资产净值= (总资产-总负债)/基金单位总数

  认购举例:

  一位投资人有100万元用来认购开放式基金,假定认购的费率为1%,基金份额面值为1元,那么

  认购费用 =100万元x 1% = 1万元

  净认购金额 =100万元-1万元 = 99万元

  认购份额 =99万元÷1.00元 =99万份

  申购举例:

  一位投资人有100万元用来申购开放式基金,假定申购的费率为2%,单位基金净值为1.5元,那么

  净申购金额 =100万元÷(1+2%)=980392.15686元

  申购份额 =净申购金额980392.15686÷1.50元 = 653,594.77份

  申购费用=100万-净申购金额980392.15686=19607.84314元

  赎回举例:

  一位投资人要赎回100万份基金单位,假定赎回的费率为1%,单位基金净值为1.5元,那么

  赎回价格 =1.5元x (1-1%) = 1.485元

  赎回金额 =100万x 1.485=148.5万元

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