2017银行新规:销售理财产品应实施专区“双录”管理

北京商报 2017-08-24 13:49

  进一步强化问责

  值得一提的是,早在2013年4月,银监会就出台了相关通知,要求所有销售柜台均应配备录音系统,记录销售人员对产品关键交易信息及风险的提示,以及客户对上述提示确认的过程;2016年5月,银监会在发布的《关于规范商业银行代理销售业务的通知》中提出,银行销售理财产品是要根据有关规定实施录音录像,这是对于银行业金融机构实行销售“双录”首次提出了原则性的指导意见及工作要求。截至2016年底,绝大部分银行业金融机构已基本上完成了销售专区“双录”的建设工作。

  “但同时,销售专区‘双录’工作在实践中也遇到一些新问题。”银监会有关部分负责人说道。据了解,一些客户经理一开始或多或少嫌“双录”繁琐,还有些大客户在购买理财产品时不想让太多人知道,更不愿意留下语音影像资料。更有甚者,部分网点的“双录”工作是走形式的。因此,银监会制定了新的《规定》,进一步细致及深化监管要求。

  此外,为确保《规定》更有效地推行,银监会还提出,强化机构主体责任、强化评估检查以及强化问责,其中包括“银行业金融机构内部审计、内控合规管理职能部门和业务、信息科技部门应根据职责分工,建立并有效实施能够涵盖销售专区录音录像工作的内部监督检查制度,加大对高风险产品、投诉多发营业场所的检查力度和频次”、“银行业金融机构应将内外部审计检查结果及消费者有效投诉举报等情况纳入销售人员的绩效考核体系,并适当提高考核权重”等。

  据了解,《规定》将自2017年10月20日起施行,留出了两个月左右的过渡期。