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基金投资策略:怎样合理选择投资组合?

天天基金 2017-08-29 15:20
  至诚财经网(www.zhicheng.com)08月29日讯

  一旦投资者决定投资,那么面对的将不仅仅是如何选择一个股票、一个基金或者一种保险理财而已,还涉及到买几个股票或基金,如何分散风险,每类资产占比多少等等,这些都是投资成败的关键。

基金投资入门与技巧

  首先,投资是有风险的,投资者要想获得超额回报,必须具备一定的风险承受能力。衡量投资者风险能力的强弱,需要综合考察主观和客观两个方面的制约因素。

  从主观上讲,根据每个人的风险偏好(即承担风险的个人意愿)不同,大致可以分为风险偏好型、风险偏中型和风险厌恶型三类。

  从客观方面来看,投资期限的长短是投资者风险承受能力的重要因素。一般来说,短期投资应以保本微利为前提,中期投资以获取投资收益为主要目的,长期投资则以追求长期资产增值为主要目的。

  其次,投资者还需要根据各种投资工具的不同特性进行适当的资产配置,通常主要考虑的“投资三要素”,包括风险性、流动性(即变现性)和收益性。

  对于风险厌恶型投资者,中、短期内需要使用资金,主要适宜投资于低风险基金比如货币基金、短期理财产品、低风险债基或银行定期储蓄,特别是主要依靠养老金生活的退休老人。对于风险偏中型的投资者,如果距离资金使用时间还很长,可以同类基金的投资为主,比如混合型基金、二级债券基金等;随着资金使用期的临近,应将投资逐步转向流动性较高的产品。而对风险偏好型投资者,则可以选择中小型成长股、偏股类基金或指数型基金以及投资海外的QDII产品进行资产配置。

  总之,由于每个人承担风险的意愿不同,资金可使用期限各不相同,选择投资对象的时候并不是报酬率越高越好,或者评级越高就越好,而是应该因人而异,因时而异,寻找适合自己的资产组合。

  绩优基金

基金代码 基金简称 近三月收益 手续费  
000311 景顺长城沪深300增强 13.51% 1.20% 0.12%  
310318 申万菱信沪深300指数增强 13.08% 1.20% 0.12%  
160716 嘉实基本面50 12.96% 1.20% 0.12%  
000478 建信中证500指数增强 12.36% 1.50% 0.15%  
162213 泰达宏利财富大盘指数A 11.52% 1.20% 0.12%  

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