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扒一扒判定信用卡“套现”的规则!千万别这么用卡

2017-09-01 15:04 来源:拉卡拉金融

  至诚信用卡(www.zhicheng.com)09月01日讯

  卡友们要承认:无论你想不想,信用卡套现是违法的,用各种不正常不合法手段、将信用卡中信用额度的资金以现金方式套取,都属信用卡套现……而哪种行为不正常、哪种行为不合规,这尺度全权握在银行手里。

  这种衡量“尺度”无疑有一定标准,银行没有对外公开过,但现在人工智能都这么发达,一些评定细节还是有的,那小编今天就和你详细扒一扒这些判定信用卡“套现”的规则,一定要记清楚哈。

  1、突然一笔或多笔大额集中交易、还是整数,不正常!

  这个是最容易“操作”、当然也是最容易被银行风控发现的交易行为。

  银行喜欢的信用卡消费是小额多次多样、且刷卡方式设计衣食住行等多方面,时间段常集中在一天中的几个时间段,但每月汇总确实每天或每几天都有的。

  这时候,你突然来一笔大额消费,或者干脆一天好几笔大额消费都快把信用卡刷爆,“消费”还很统一都是10000、5000的整数,不是正常消费那种个位有数甚至还精确到一角一分的,都这样了,银行还不判定你是套现算我输。

  2、经常在高危小微网店上刷卡,不正常!

  这种行为也容易被银行发现。无论是高危的POS刷卡、还是现流行常有的“高危”小微网店手机消费刷卡。

  为啥要取名“高危”,因为这些账号就是银行很不喜欢的中介套钱机构、或者经常用来套现的刷卡机或者小微网店。也就是说,一旦在这些“高危”刷卡机或手机网店中有过一定大额消费行为,就容易被判为“套现”。

  特别说一下这高危小微网店刷卡,现在手机支付太流行,银行已发现很多套现机构和个人,不再直接通过POS机,而是流行用微店、有赞等手机开店软件来信用卡套现。央行和银行施压不断施压的最终结果就是:微信平台干脆直接从流量下手、封杀微店这种套现大量存在的平台支付端口。

  你觉得这样做“会误伤”,银行会在内心告诉你:不好意思,他们的钱也不是大风刮来。

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