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网贷平台自查报告提交仅剩一周 北京提出新要求

转载 2018-10-09 17:07
  至诚财经网(www.zhicheng.com)10月9日讯

  网贷平台提交自查报告进入冲刺阶段,不少平台已经在10月份之前提交了报告。在“一票否决制”的压力下,那些故意瞒报、漏报、弄虚作假的平台将现出真面目。不过,广州市互金整治办也提到,鼓励业务量小、待收余额不大或无法继续经营的网贷机构,在完成资金清退后退出市场。自查工作将加速新一轮不合规平台的出清,促使网贷行业自我净化。

北京合规的网贷平台自查

  北京新要求:

  同时提交“若整改不合规的良性退出方案”

  从8月下旬108条网贷平台合规检查问题清单发布以来,各地网贷平台就投入到合规备案的准备中。眼下,还有一周时间就到平台自查报告提交的截止时间,多数平台向记者表示,由于监管部门的要求细致,需要提交的资料多且细,时间确实很紧张。

  平台提交的材料包括网贷机构自查报告、自查报告真实性承诺书,这是各地统一要求必须提交的材料,上海(宝山区)、山东同时还要求平台提供基本情况信息表,北京则要求平台同时提交“若整改不合规的良性退出方案”。

  从北京来看,北京市金融局下发的《自查报告模版》共有197项审核资料,其中《P2P合规检查问题清单》分为36大类别共计108条细则,《自律检查、行政核查材料清单》89项,具体包括公司基本情况、公司制度文件及相关证明材料、合同文本及相关证明材料、财务资料及相关数据统计、存管银行、信息披露、信息安全、说明类文档、其他资料。

  广州市互金整治办对平台提交材料也给出具体要求 ,纳入专项整治的网贷机构上交自查报告清单时,需提交电子版(光盘刻录,与纸质盖章版内容一致)、纸质盖章版自查报告各三份。在提交的光盘中同时刻录《广州市金融工作局关于做好P2P网络借贷信息中介机构整改验收申请提交材料的通知》(穗金融函〔2018〕391号)所述申请材料电子版(即4月25日前提交的验收申请材料电子版)。

  值得注意的是,逾期未报送的,视为放弃整改,按照退出类机构处理。

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