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基金分红是怎么回事?对我们有什么影响?

天天基金网 2018-10-29 17:17

  至诚财经网(www.zhicheng.com)10月29日讯
 

基金分红是怎么回事
 

  1、基金分红是怎么回事

  基金分红的本质是将基金收益的一部分,以现金的形式派发给投资人,这部分收益本来就是你的,只不过原来是算在基金份额里面,而现在划算成现金,派发给你。并不是基金公司再单独拿钱出来分给你。派发完现金后,原来的基金份额对应的单位净值自然就变小了。

  基金要分红的话,需要达成一些条件:弥补完上期亏损之后,才可以进行当期的分红;分红后,每份基金份额的净值不能低于面值(面值是发行时的单位净值,一般是1元);当期出现净亏损时,不能进行分红。

  总的来说,基金要赚钱了才能分红。原则上,法规和基金合同上都会有规定,一年至少要分红一次,当然前提是达成上述的三个条件。但是分红占可分配利润的比例必须符合合同约定,比如有的要求分红10%以上,有的是30%、50%、甚至90%。

  2、基金分红是基金公司赠送给我的一笔钱吗?

  当然不是。不少持有人有这样的疑惑:为什么基金分红后,基金净值就下降了?这是因为,分红的收益原本就是基金单位净值的一部分。正如股票现金分红会除权一样,基金分红后净值也会改变。

  举个栗子:

  假如某基金的总份额规模为10万份,现每基金份额分红0.05元。

  先假设所有基民都选择了现金分红方式,那么基民可以得到0.5万元的现金红利。此时,资产规模变小了,而份额规模还是10万份,那么净值就下降了。

  另外一种情况,假设所有基民都选择红利再投资,分红基准日基金份额净值为1.25元,那么,基民就可以分到5000元÷1.25元/份=4000份基金份额,基金份额就变为10.4万份。总资产规模不变,但是份额多了,净值自然就下降了。

标签:基金分红

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