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解读创新型三方财富机构君信财富

用户投稿 2018-12-28 14:04

  君信财富,三方财富管理行业的新兵,但却是旧瓶装新酒,从业人员大多都是业内具有十年以上经验的金融老兵。这家机构一经问世,就凭借创新的合伙人机制和无自融、穿透底层资产的产品体系赢得了市场的信任,并且在成立不到一年的时点就获评“年度卓越财富管理机构”荣誉。这究竟是怎样的一家机构?为什么能在短时间内就迅速成为行业耀眼的新星?

  富贵险中求,谁说危机阶段不是机会?

  2018是不太容易的一年,外有美联储加息外溢效应的制约,内有去杠杆、调控房地产、一系列宏观调控政策的连续出台,金融风险持续出清,导致整个市场人心惶惶,投资人普遍感到迷茫。

  在这个背景下,三方财富机构也同样在经历着市场的洗礼,资管新规落地的背后,是中国财富管理行业的历史性变革,它促使财富管理在投资理念、方式、需求和范围上都发生了巨大变化。深层次讲,整个财富管理行业市场正在经历一个由过去投资者关注单一机会、单一产品,到现在的全方位、以资产配置为核心的财富管理方式的变革。

  在谈到君信财富为何会在这个时点诞生时,君信财富董事长刘帅表示,“危机”二字从来都是个中性词,危中一定蕴含着机遇。纵览中国的整个财富管理行业,正处于方兴未艾的阶段,目前也正在经历一次深度洗牌,距离真正意义上的财富管理机构或者家族办公室还任重道远,而对财富传承而言,这恰恰才是客户真正需要的。

  据波士顿咨询预计,到2021年亚太地区私人财富总额将增至61.6万亿美元,显著高于全球平均增速(6%),同时市场份额将升至约28%,且对全球增量财富的贡献比重达到约41%。中国市场将成为全球财富增长新引擎,对三方财富管理机构而言,这蕴含着巨大的发展机遇。

  君信,要成为一家受人尊敬的企业

  如果用三个词来定义君信,就是专业、受人尊敬、志存高远。

  财富管理业务的未来方向将是以客户为中心,也就是从产品销售导向转向客户需求导向。所以,财富管理机构来说,人才是非常重要的核心竞争力,尤其是国际性金融人才的紧缺几乎是每一家财富管理机构在进行全球资产配置过程中面临的共同问题。刘帅表示,全球资产配置不仅是产品选择,更是一种能力升级和理念的转变。它需要具有全球视野的金融服务人才,了解全球化的金融产品、全球化的投融资市场,这需要很强的专业知识,也需要有敬畏市场的态度,国内的理财顾问大部分还是停留在兜售产品阶段。但君信财富打造的这个创新型平台,将通过一系列的专业化培训将理财师的层次提升至真正的财富管理师级别,从而让客户真正将财富传承这件事“因为信任所以托付”给我们。

  对应投资者日益加剧的财富管理需求,中国第三方理财机构从无到有,迅速崛起,仅十余年的时间就发展成为财富管理市场的重要角色,目前,中国财富管理机构总数量已超过万家,如何在这万家企业中保持充分的市场竞争力,并且成为一家志存高远、受人尊敬的企业,是君信财富成立之初就在思考的问题。在中国,不乏伟大的企业和伟大的企业家,他们不仅为国家贡献了不菲的税收,还带来了巨大的社会效益,比如阿里巴巴、华为。刘帅表示,君信想要打造一个富有竞争力和生命力的新型平台,也想成为一家受人尊敬的企业,所以,我们从平台孕育阶段,就制定了富有活力和公允性的合伙人机制,在君信,员工持股平台是最大的股东。无论是职能端还是销售端,都将有机会被写入工商注册的股东名录。只有让员工跟企业共成长,同呼吸共命运,才可能将企业锻造成一块钢板,并具备强大的战斗力。

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