从"信息不对称"到"市场透明化"美信联邦构建全球资产配置生态圈

2019-05-22 15:57 阅读(0)

  当前,全球主要经济体增长乏力,国际贸易和投资活动持续萎缩,令众多国际组织连续下调全年经济增长预期。2019年1月,世界银行在发布的半年度报告中预测,2019年全球经济增长为2.9%,中国在2019年和2020年的GDP增速为6.2%。

  同时,国际货币基金组织继去年10月将2019年和2020年全球经济增长预期下调至3.7%之后,于1月21日、4月9日又分别下调今明两年全球经济增长预期,再次调降了对2019年世界经济增长的预期至3.3%。

  面对国内外低迷的宏观经济环境,投资者应当怎样安排布置好投资组合,实现财富的保值增值?财富管理机构又应当如何精准洞察市场形势,帮助客户做好财富规划和风险管理,最终穿越市场周期?

  对此,美信联邦联合创始人刁盛鑫表示,集团将基于“自主研发的iTrade系统+创新的S2B2C商业模式”,为财富管理从业人员和投资者搭建一个免费共享、平等对接的资源开放平台,通过大数据、AI、跨系统自动化等解决方案,助推财富管理行业向智能化、高效化、专业化转型,从“信息不对称”迈向“市场透明化”。

  “我们在努力构建一个开放、透明的资源平台,用科技赋能改变传统固有的服务模式。通过美信联邦,理财顾问公司、金融机构、高净值客户服务商可以获取全球大型私人银行的产品信息,为客户提供绝佳的全球投资途径。” 刁盛鑫补充道。

财富管理行业转型在即

  改革开放至今,中国居民家庭的财富逐年增加,在满足基本生活需求的同时,也开始寻求财富管理的新路径。

  中国建设银行携手波士顿咨询公司(BCG)发布《中国私人银行2019》显示,截至2018 年底,国内居民可投资金融资产总额达到147 万亿元人民币,个人可投资金融资产与2017 年相比增长8% ,但仍低于2013-2017 年平均增速16% 的水平。

  《中国私人银行2019》也指出,我国高净值人群(国内个人可投资金融资产 600 万元人民币以上)的数量在2018年达到167 万,预计2019-2023 年中国高净值人群数量年复合增速约为8% 左右,到2023 年将增长至241 万人。

  与庞大的市场规模相对应的,是中国财富管理行业十余年的“黄金时代”。从储蓄、银行理财,到信托、保险、股票等投资品种迭代,中国财富管理市场的产品选择日益增加,行业在过去十多年里经历了快速的崛起和腾飞。

  然而,随着全球经济环境低迷以及中国经济结构转型,我国财富管理行业也慢慢走到了业务发展动能转换的十字路口,虽然市场潜力依然巨大,但投资方式却较为单一。广发银行联合西南财经大学发布《2018中国城市家庭财富健康报告》显示,目前中国城市家庭偏爱的投资品为银行存款和理财产品,各类金融资产配置不均衡,而风险类金融资产配置较少,投资品类缺乏多样性。

  “过去财富管理行业处于极大的红利期,财富管理公司实际上并不用关心卖什么产品,销售人员的素质如何,都能取得很好业绩,但这种红利期正在远去。”刁盛鑫指出,中国的财富管理市场亟待转型升级,其中关键就是配置多元化。从前,投资者买信托、买房子、买保险都是跟随大势购买单一产品;如今,投资者趋于理性、行业竞争逐步加剧,财富管理机构需要真正帮助客户分析具体需求。

美信联邦怎么样

美信联邦联合创始人 刁盛鑫

  在配置多元化过程中,全球市场的信息对称变得至关重要。因此,美信联邦正在努力建构一个开放、透明的资源平台,健全财富管理行业体系,科技赋能改变传统固有的服务模式,协助财富管理行业从业者走出困境,帮助他们制定科学合理的资产配置策略,实现家庭财富的保值增值。

  “我们是一家注重服务的财富科技公司,我们的使命不是销售,而是服务。”刁盛鑫称,美信致力于帮助资产管理公司、财富管理公司更成功,帮助他们更好地解决客户问题,而不是直接去服务客户。

构建全球资产配置交易生态圈

  美信联邦是一家基于互联网的全球投资产品展示和交易平台,涉足全球保险、全球基金、全球股权、全球房产等资产交易领域,占据To B服务行业的头部位置,在纽约、香港、休斯顿、曼谷、北京、上海、广州、深圳等地均设有分公司及办公室。

  在中国财富管理行业转型升级的时代背景下,刁盛鑫认为大多数理财师面临着四大痛点:找不到好产品或交易难度大、 缺少培训支持、缺少中后台技术支持,以及销售辅助事物繁杂难以专注。

  针对上述痛点,美信联邦通过“自主研发的iTrade系统+创新的S2B2C商业模式”,为财富管理从业人员和投资者搭建了免费共享、平等对接的资源开放平台,并依托领先的Wealth-Tech技术,助推财富管理行业向智能化、高效化、专业化转型。

  作为一个汇集全球多品类资产的“严选市场”,iTrade通过财富科技、智能交易、知识分享,以及涉及产品、培训、服务、团队的专业服务,帮助从业者完成专属全球资产交易业务搭建,一站式对接全球资产,最大程度解决与投资人的销售难题。

  依托其完整的牌照资源和合规的交易执行,iTrade吸引了全球超600家大牌资产提供方的入驻,包括大型金融机构、顶级基金、主流保险公司、房地产开发商等,全球覆盖6大类超600支优质的资产产品,超5万名合作理财师注册,交易规模累计超过40亿美金。

  据刁盛鑫介绍,iTrade提供一套集投资产品、交易和服务为一体的线上平台化的解决方案,让更多的资产管理方和资金方能够良好地形成合作闭环,将中台成本、合规成本、信息获取、用户管理等成本降低50%以上。从业者交易流程系统化率超过80%,在使用平台12个月后,平均业绩增长翻两倍。

  “美信联邦致力成为华人全球资产配置首选的互联网产品甄选和交易平台。”刁盛鑫表示,我们正在构建全球金融产品交易生态圈,为财富管理从业人员提供全套交易销售支持服务,帮助他们大幅节约维护客户的时间与精力。

  在科技逐步渗入金融各个领域的当下,金融科技的应用要落实到资产配置流程中去,才能更好地为客户创造价值。国内财富管理行业红利期正在远去,财富管理需要真正从客户视角出发,围绕客户全生命周期的财富管理需求,帮助他们实现财富管理的目标。美信联邦用科技赋能金融的商业模式,也为财富管理市场的转型之路带来了更多想象空间。

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