7月1日起大额转账新规定 7月1日起转账10万以上将被严查

2020-06-24 14:17

  在日常生活中,我们有时候会遇到转账的时候,小额转账只需通过支付宝或者微信即可,但涉及到大额转账还是要注意的,特别是要了解一些新规,否则容易碰到麻烦。那么,今年7月1日以后大额转账新规是怎么样的呢?下面我们一起来看看吧。

  近日,中国人民银行发布了《中国人民银行关于开展大额现金管理试点的通知》,决定自2020年7月起,在河北省、浙江省和深圳市开展大额现金管理试点。对公账户起点50万对私账户10万、20万、30万起。《通知》明确,试点为期2年,先在河北省开展,再推广至浙江省、深圳市。

7月1日起转账新规

  客户提取、存入起点金额之上的现金,应在办理业务时进行登记,其中大额的提取还需要预约。商业银行同时应将相关信息上报至人民银行各中心支行。有些小伙伴们表示10万才会被重点监控,那我就拆分成小金额。你想多了!针对拆分、现金隐匿过账等规避监管、“伪大额现金交易”情形会制定防范措施,既监测单笔超过起点金额的交易,也监测多笔累计超过起点金额的交易。

  以上便是“7月1日以后大额转账新规”的简单介绍了,希望可以给予小伙伴们一些帮助。在这里小编要提醒大家的是,在进行银行转账时,一定要注意确认自己填写的各项转账信息是否正确(收款人姓名等)。另外,一定不要随意给陌生人转账,以免误入电信诈骗陷阱。

Tags: 银行

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