银保监会开21张罚单近2亿 2021年银保监会最新罚单

2021-01-11 23:33

  银行一直是我们日常存钱取钱办理转账等的地方,不管服务好坏,总是觉得银行高高在上,没有监管部门。

  2021年伊始,银保监会就开开出了一大巨额罚单,银行业严格监管其实已是常态,高规格处罚更是经常有。

  巨额罚单又来了

  2021年1月8日,银保监会一口气开出21张罚单,这也是今天开出的第一批罚单。

银保监会巨额罚单

  此次对7家金融机构共计处罚1.995亿元。这7家机构分别是国家开发银行(下简称国开行)、国银金融租赁股份有限公司(以下简称国银租赁)、中国工商银行股份有限公司(以下简称工商银行)、中国邮政储蓄银行股份有限公司(以下简称邮储银行)、中国长城资产管理股份有限公司(以下简称长城公司)、长城新盛信托有限责任公司(以下简称长城新盛信托)、长城华西银行股份有限公司(以下简称长城华西银行)。

  同时,按照机构与责任人“同等处罚”的原则,对以上机构的相关负责人除以警告和不同程度的罚款。

  此次处罚,贷款业务、不良资产违规转让、同业业务和理财业务依然是重灾区。相较于往期披露的监管数据,这次罚单有一个突出现象——多家机构系母公司和子公司因业务往来不合规,致使子公司连带被罚。

  而被处罚的机构违规问题和处罚也各不相同。国开行因24项违规问题此次总共被罚4880万元,问题主要集中在存贷款业务和同业业务。工商银行此次因存在23项违规行为被处以5470万元,其中占绝大多数是理财业务的违规。邮储银行则因存在26项违规行为共计被罚4550万元,贷款业务、理财业务和同业业务违规则是此次被罚的主要原因。而长城公司因存在违规对外提供担保、虚增账面利润、考核利润并超发绩效奖励等多项违法违规行为和不良资产业务多处违规等问题共计被罚4690万元。

  同时,长城公司还有两家附属机构此次亦被罚。

  而此次公布的21张罚单中,有14张罚单是针对个人开出。不难发现,监管部门在行政处罚过程中坚持责任到人,严格落实“双罚制”要求。

  屡查屡犯屡犯屡查

  其实,严监管一直是银行业的主旋律。

  银保监会(全称“中国银行保险监督管理委员会”)自2018年4挂牌成立以来,一直以“高标准、严要求”监督管理银行业和保险业。

  2018年5月4日,银保监会公布了10份罚单,这是银保监会自成立以来首次公布罚单。兴业银行、浦发银行和招商银行等多家机构被处罚。其中兴业银行被罚款5870万元,招商银行被罚款6570万元,浦发银行被罚款5845万元。

  2017年全年累计披露了2451张罚单。2018年是近年来严监管执行“最严”的一年,全年开具超3800张罚单,平均每天开出超10张罚单。2019年,银保监系统共向银行业机构和个人开出罚单3160张,累计罚没金额接近9.92亿元。2020年全年,银保监会及各级银保监局共披露3520张罚单,合计罚款金额约13.54亿元。

  对银行机构来说,处罚的额度并不算太多。但处罚更多的是一种信号,对银行业和保险业的一种警示,业务形态要合规。而罚单的屡次公开,则说明监管部门也在日渐透明,已走出所谓的暗箱,更公开更透明。

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