不想输的“打工人”奔向投资理财,“财商”这堂课怎么补?

2021-06-25 16:22

  2020年,全民基金热点燃了人们的理财热情,上到花甲老人,下到95后年轻人,投资理财成了一个全民追捧的新风口。不料2021年行情急转直下,基金全线大跌,资本市场的残酷狠狠敲醒了这场“暴富梦”。此时,专业的理财老手早已功成身退,留下了被套牢的“新基民”。

  表面上,这些“新基民”只是缺乏专业的投资能力和经验,实际上,他们缺乏的是理财的智慧,与金钱打交道的能力,包括正确的金钱观和财富观,即财商。他们只有身体被卷进了资本浪潮里,思维意识却被远远甩在了后面。

  资本时代,越来越多的人开始对投资产生兴趣,但投资理财绝非易事,它不是简单的学习买基金股票,而是要敢预支、敢投资、能承担风险、能接受失败,这都需要较高的财商素养作为基础。

  无奈的是,理财群体的多数人,在学历教育中从未有机会获得系统的财商知识,对于财富管理的认知存在明显短板。一边是财富管理意识的觉醒,一边是财商素养的缺失,矛盾拉扯中,财商教育这个话题被推向台前,理财“小白”们财商学习成了必修课。那么,去哪学?怎么学?学什么?成了大家关注的重点。过去一两年经过市场不断洗礼和验证,可以发现专业的财商机构凭借体系化的课程内容、社群性的运营能力逐渐在这个领域担当主力。

  以财商知识分享的头部品牌——启牛学堂为例,他们从大众化用户的需求出发,针对性开发了《小白理财直播训练营》、《精品理财训练营》、《实战训练营》等阶梯式的课程内容。先以入门的小白理财课,了解财商基础知识,提升金融风险防范意识;而后有深入学习需求的用户选择进阶课,了解基金投资、股票投资以及如何配置资产;最后是高阶课,经历财报分析等一系列课程,成为合格、标准的市场投资人。课程采用由讲师直播授课,班主任在线答疑解惑,社群全天候全方位指导督学的全方位服务,使得这种循序渐进,分级教育的方式在实际运行中效果非常明显,也使得启牛学堂在短短几年间就服务用户达千万。

  对于投资市场最庞大的理财小白而言,金融知识相对枯燥艰涩,如何把它转化为浅显易懂的语言并适于上手,相当考验财商机构的内容研发功底。启牛学堂认为最好的表达方式,就是用大家耳濡目染的案例讲故事。比如讲指数基金,用菜市场买菜的价格来打比方,学员很容易听懂。另外再输出至少两个硬核知识点,对财商知识尽可能量化,做到可转述、可实操,切实解决学员实操难题。一堂时长不到20分钟的课,启牛学堂的课研团队一般要推敲打磨一周,不断请人试听,建立“研、学、测、用、问”的学习闭环体系。为帮助学员融会贯通,启牛学堂还开发了AI模拟实战平台,平台数据与真实的大盘和基金数据同步,学员可以进行仿真演练。启牛学堂采用的“轻教育”模式,注重陪伴式学习,为学员塑造良好的师生、同学互动氛围,以互动性提升学员学习积极性和体验感。

  财商不能帮助我们快速致富,而是帮助我们学会正确看待金钱,合理分配金钱,提升资产管理能力,这是一个循序渐进的过程,也是符合价值投资理念的长线观点。启牛学堂已经为财商生态圈的构建搭好了第一块“砖”,相信未来,在财商机构与大众的共同努力下,中国人的财商素养将在专业教育的号角声中,更上一层台阶。

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