招银国际:重申中国财险“买入”评级 目标价12.62港元

2022-08-30 13:26

  至诚财经APP获悉,招银国际发布研究报告称,重申中国财险(02328)“买入”评级,目标价12.62港元。展望下半年,认为公司在保费及利润端有望继续实现双向增长,预计保费收入实现双位数增长,同时承保利润率进一步提升。该行认为,下半年基本面的持续向好有望带动股价上涨。

  报告中称,公司上半年实现净利润同比增15.3%,占全年市场预期的70%,其中二季度同比高增37.5%;这一强劲增长主要得益于承保利润的大幅提升,1H22同比提升53%,其中二季度增幅显著,同比上升160%。综合成本率进一步压降至96%,同比下降1.2个百分点,优于同业及行业整体平均水平97.3%。未决赔付准备金计提充足,上半年提取比例达41.3%,同比提升4.2个百分点,相较2H21提升4.5个百分点,反映了公司对未来的赔付损失已做好充足的资金准备。

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