交银国际:维持中信银行“中性”评级 目标价降至3.7港元

2022-08-30 14:30

  至诚财经APP获悉,交银国际发布研究报告称,维持中信银行(00998)“中性”评级,目标价由4港元降7.5%至3.7港元。该行认为公司经营继续稳健,资产质量表现提升;但鉴于资产收益率下降,收入和盈利增长可能弱于同业,净息差收缩压力仍然存在。

  报告中称,中信银行上半年减值损失减少,归属净利润同比增12.1%,略高于Q1增速,但收入和拨备前收入仅增长2.4%/0.8%。另资产质量持续改善,Q2不良率环比再下降5个基点至1.3%;逾期率环比下降23个基点,资产负债表更健康,拨备覆盖率环比上升。同时净息差收缩也有所收窄,该行预测第2季净息差将同环比跌9/6个基点,主因资产收益率下降较快及存款成本相对稳定。

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