交银国际:维持农业银行“买入”评级 目标价降至3.4港元

2022-08-31 13:00

  至诚财经APP获悉,交银国际发布研究报告称,维持农业银行(01288)“买入”评级,目标价由4港元下调15%至3.4港元。该行认为,鉴于公司稳健的资产质量控制,下半年将实现稳健的盈利,将推动信贷成本的进一步下降和快于同业的贷款增长,以抵消净息差压力;政策引导带动的农商贷款高速增长也将支撑其收入增长。

  报告中称,农业银行第二季度不良贷款率按季持平至1.41%,不良贷款覆盖率下降2.6个百分点至304.9%,管理引导拨备或将稳步下降。另上半年贷款同比稳健增长14%,主要受企业贷款推动。管理层表示,7/8月贷款增加,并可能延续上升趋势,但期内净息差收缩至2.02%。虽然预计净息差收缩将继续,但鉴于下半年资产增长和成本控制较好,应该会略有改善。

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