深圳加快建设国际财富管理中心 中国财富管理行业市场调研

2022-08-12 14:37

  深圳加快建设国际财富管理中心,到2025年财富管理总规模达30万亿元以上!深圳市地方金融监督管理局近日公开征求加快建设国际财富管理中心的意见。征求意见稿提出,到2025年,深圳银行、证券、保险、基金、信托等财富管理总规模达30万亿元以上,吸引培育具有较强影响力的财富管理机构不少于100家,注册的QFLP、QDIE、WFOE PFM试点机构不少于300家。对落户财富管理机构符合相关条件的,给予不超过5000万元的一次性落户奖励,以及按照一定比例给予购房、租房等补助奖励。

  财富管理指的是将财富(资金)通过各类途径(直接投资、通过产品间接投资)合理配置到与其风险收益匹配的投资标的中,以财富的增值为目标,中介机构收取相应的服务费/管理费的商业行为。主要指的是将B列与F列匹配起来的过程,产业链中各类服务机构分享财富增值收益。财富管理行业的核心要素包括资金方(客户)和资产方(标的)。

  从产业政策看,近年来我国将重心转向高端制造业,不断扩大 5G、半导体投资,经济主导产业将从工业转向消费+科技,地产在经济体中的重要性将逐步下降。相比海外各国,我国居民住房资产配置力度较大,权益资产配置较少。

  根据央行《2019年中国城镇居民家庭资产负债情况调查》数据,我国城镇居民资产配置中,住房占比最大,约为60%,权益资产配置较低,仅为2%。2019年美国居民配置权益类资产的比例为34%,住房为24%,欧元区为8%、35%,日本2018年的数据为9%、24%。参考美日经验,在产业结构变迁下,未来权益资产具有更大吸引力,我国居民配置权益资产的比重将上升。

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  目前,中国资本市场多层次市场体系日益完善;注册制、交易制度、退市制度等基础制度改革取得突破;上市公司发展的制度环境日益完善;产品体系不断丰富;双向开放加快推进;投资者权益保护不断增强;法治建设和监管效能持续增加;推动中国资本市场迈向高质量发展。

  综合来看2018年我国保险类资金规模小且持股比例低,养老金/GDP、保险类资金持股比例为12%、不到10%,低于美国的180%、40%。银行理财方面,我国银行理财资金2019年规模为30万亿元人民币,在大类资产配置上也是重非标轻股票。权益类占比虽然有10%,但是剔除掉明股实债等产品后,实际上投向股票的比例大概在2-3%。由于当前我国各类机构大类资产配置中权益占比较小,业界人士认为,未来中长线资金入市比例上升空间还很大。

  近年来资本市场改革持续深化,社保、养老金、险资等持股比例限制不断提高,鼓励居民通过基金等方式积极参与资本市场建设。机构投资者占比的提升,有利于股市的平稳健康发展,也为居民打造了一个更好的权益类资产投资氛围。与此同时,过去两年持续的牛市,也进一步催化了居民配置权益资产的热情,新发基金中权益类产品的占比迅速提升。

  国内财富管理机构将迎来发展机遇,未来居民财富配置行为将发生显著的变化:金融资产配置比例有望进一步提升;金融资产中以权益产品为代表的复杂金融产品比例也将快速提升。我国权益市场资产配置的优势日渐凸显,居民资产投资配置将出现从房产到权益类产品的深层次转变,我国权益市场规模有望进一步扩张。

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