天弘基金将智能投研应用到资产配置

2017-11-29 16:57 阅读(0)


  随着智能化时代的来临,以大数据、云计算、人工智能等为代表的金融科技越来越多的应用到投资领域,为人们多元化配置资产提供个性化解决方案。以天弘基金为代表的公募基金公司,也在顺应时代变化,通过大数据、大计算等手段,积极改造传统投研,为客户提供更专业、更便捷的资产配置产品和服务。

  投资智能化趋势不可逆

  泛资管时代,面对信息泛滥、海量数据,通过数据和算法处理投资问题会比人工更有优势,在提升投资与交易效率同时,也降低了普通交易者的交易成本。

  谈及大数据、大计算在资产配置中的作用,天弘基金副总经理兼首席经济学家熊军表示:“通过大计算打好基础,大数据就有了发力点。大数据应该是建立在清楚认识影响因素与资产价格的关系基础之上的,再通过大数据的方式获取高频数据和非标准化的数据,形成信息优势。在逻辑关系不清楚的情况下,盲目采集数据来做结论,不但成本高,效率也很低。”

  作为公募行业资产管理规模最大、客户数最多的公司,天弘基金在数据采集方面有着独特的优势,公司更率先成立了行业领先的大数据中心,余额宝上线至今,天弘基金大数据中心储存的核心交易数据已超过399TB。

  天弘基金还专门设立了智能投资部,通过大数据、人工智能等前沿科技的研究,助力投资,利用更广泛的数据源,更直接、更深度地渗透到各行业大数据体系,并将智能投研应用到资产配置等领域中。

  值得一提的是,天弘基金明确区分了“智能投顾”和“智能投研”,“智能投顾”主要放在市场端,为基民购买基金提供服务和产品;“智能投研”则针对公司内部的研究和投资,是公司在资产管理中投研手段的全面升级。

  天弘基金敢为人先

  作为国内最具互联网精神的基金公司,天弘基金对投资智能化的探索始终走在行业前沿。在2016年便已正式成立智能投资部,将大数据研究和资产配置业务纳入该部门,并从社保基金引进了具有丰富理论和实战经验的熊军作为资产配置业务领军人。在熊军带领下,公司已建立了一套资产配置决策系统。

  “我们在建设资产配置决策系统的过程中,采用了大计算和大数据的方法”,熊军进一步指出,该系统包括宏观分析、评估宏观变量对资产的短期影响、评估宏观变量对资产价格的中长期影响,以及对估值水平的跟踪、模型优化五个部分,依托公司在大数据、大计算方面的优势,全面系统地计算出各种宏观指标和市场指标之间的关系,以此来分析和确定它们之间的联系,增强资产配置决策的系统性和科学性。

  对于天弘基金在资产配置业务上的布局,熊军表示:“首先,我们致力于为普通金融消费者提供优质的资产配置载体,即公募FOF;其次是提供高效的专户投资服务;最后,在提高我们自身资产配置能力的基础上,为银行、保险等机构提供资产配置服务。”

  百亿级数据处理能力,超过3.75亿的客户群体,使得天弘基金在大数据背景下的新型资产配置有着先天的优势。未来天弘基金将充分发挥大数据、大计算优势,继续扩大资产类别和丰富产品,不断提高智能投资平台的价值,为资产配置、投研决策等提供支持。

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