基金投资入门与技巧 保本基金有风险吗?

2020-04-08 16:43

  牛市中,投资者的风险收益偏好逐渐上升。对于保守型的投资者来说,今年以来,货币基金、理财产品的收益率都不理想。投资者若不想出现本金损失,但又不满足于年化5%收益率,可以购买什么样的产品呢?

基金入门基础知识

  保本基金是这类投资者目前的最佳选择。所谓保本基金,顾名思义,即在约定的保本周期内保证投资者本金安全的情况下,追求绝对收益。

  对于保本基金,投资者需要有两点认识:第一,保本基金并非绝对保本,一般情况下,基金投资人会尽量争取在保本期间内保证本金安全,目前多数保本基金的保本周期为2-3年,如果投资者在中途赎回基金,也有可能出现本金损失;第二,保本基金的配置存在很大差异,股票、债券,以及新股都有可能成为其主要配置方向,投资者在购买保本基金时,最好提前做好功课,弄清楚其资产的配置偏好。

  保本有期限

  国内第一只公募保本基金南方避险增值,成立于2003年6月27日,其保本周期为3年。数据显示,在第一个3年的保本周期内,南方避险增值的净值增长率为50.70%。2004年3月2日,国内第二只公募保本基金银华保本增值成立,其保本基金也为3年,第一个保本周期内其净值增长率为23.16%。

  之后,市场上的保本基金多数沿袭这一传统,将保本周期定为3年。据记者统计,现存的62只保本基金,有45只保本周期为3年,另有10只将其保本周期定为2年。另外,还有1年、1.5年期的产品。

  由于保本基金合同约定,在约定周期内保本,提前赎回可能造成本金损失,并需要付出3%以上的资金。因此,投资者在购买保本基金时,应该对资金的使用期限有一个较为明确的预期,再选择对应期限的保本周期产品。

相关推荐

股票型基金估值怎么算?股票型基金和股票有什么区别?

基金估值是什么意思?基金估值原则有哪些?

基金走势最新分析:首批基金三季报披露 维持偏谨慎操作

拓展阅读
快讯
热门文章
热点专题