基金回撤率是什么意思?基金回撤怎么操作

2020-04-10 16:25

  基金回撤是指,在某一特定的时期内,账户净值由最高值向后推移,直到净值回落到最低值时,期间净值减少的幅度。通俗的讲,回撤就是跌幅。

基金回撤是什么意思

  在基金产品中,通过用“最大回撤”来衡量一家私募基金公司产品的抗风险能力,也就是说在某一个周期内,这只私募基金的最大跌幅是多少,如果最大跌幅远远小于上证指数同期跌幅,或者远远小于大部分同类私募基金的同期跌幅,就说明这家私募基金的操作风格比较稳健,抗风险能力较强。

  投资者在购买私募基金产品时,需要综合考量这家公司的管理团队、历史业绩、操作风格以及一些类似最大回撤、夏普指数等细化指标,选择适合自己风格和风险承受能力的产品。

  基金回撤指的是基金净值的较前一段时间有所下降,通俗点来说就是在某一段时间区间内该基金投资亏钱了。而对于基金回撤,要知道两件事情:

  第一,基金回撤是很正常的事情

  毕竟行情是波动的,基金净值总不能一直上涨,不是做定期存款投资。基金是相对定期存款等投资风险高一级别的投资品种,并且品种又可以分为货币基金、债券基金、偏股型乃至股票型基金,我们一般谈论的基金净值回撤是偏股型乃至股票型基金的回撤,因为其波动大。

  第二,基金回撤率的作用

  在衡量一只基金是否优秀的时候,除了业绩之外,往往还会涉及基金最大回撤率的问题,以考验该基金管理团队面对市场波动风险的把控能力。

  第三、基金撤单需要缴纳手续费吗

  中短债基金和货币基金不用;其他基金根据持有时间长短收取不同的费用;撤单不收费,但资金会有一定的占用时间。

  撤单申请必须在交易当日(T日)的15:00前提交。您的撤单款将于T+2日划往您预留的银行账户。在这里大家一定要明确一点,在当天15:00之前可以,15:00之后就算你赎回了,要收手续费了。

  收到客户赎回指令后,基金公司需要进行资金结算,因此需要耗费一定时间。即使是同一只基金,在不同的银行代销,赎回时间也会有所不同。一般来讲,货币基金的赎回到账时间是“T+1”,股票基金一般是“T+5”或是“T+7”。另外,值得投资者注意的是,这里的T指的都是在当天工作日下午三点之前提出的赎回申请。赎回到账的时间按工作日来计算,如遇到周六、周日,到账时间会延迟。

  你可以注意以下两个小技巧:一是巧用基金转换。很多基金公司规定,其旗下的货币基金和股票型基金的转换实行T+0或T+1,灵活利用好这一规定巧打时间差,便可以缩短赎回时间。比如,你需要赎回一只股票型基金,如果该基金公司的基金转换实行T+1,则可以先将股票型基金转换为货币基金,这样,你的基金次日便可转换成了货币基金,货币基金的赎回一般实行T+1,这样,基金赎回的在途时间等于节省了几天。

  二是尽量避免在节假日前赎回。比如你在黄金周前的最后一个交易日赎回货币基金,资金只能等到七天假期后的第二个工作日才能到账,无形中成了T+8。

Tags: 基金

相关推荐

股票型基金估值怎么算?股票型基金和股票有什么区别?

基金估值是什么意思?基金估值原则有哪些?

基金走势最新分析:首批基金三季报披露 维持偏谨慎操作

拓展阅读
快讯
热门文章
热点专题