爆款基金与迷你基金清盘扎堆出现 7月基金扎堆清盘

2020-07-24 18:45
  爆款基金与迷你基金清盘扎堆出现,如此频繁而又极致的反差,是当下基金行业面临的现状。

  7月以来,伴随着权益类产品屡屡“吸金”,广发基金、东吴基金、创金合信基金等13家基金公司旗下24只基金因持有人不足200人或基金净值不足5000万元等原因,悄然进入了清算程序。这一数据,也成为了年内基金清盘的峰值。

  有公募市场人士表示,市场不佳、运作不善,以及新基金密集发行带来的基金产品日渐增多、同质化现象逐步凸显等问题,都有可能导致基金陷入清盘危机,“同时,基金清盘并非‘洪水猛兽’,短期内迷你基金出现集中清算现象可能还将持续,同质化现象严重且业绩欠佳的迷你基金将成为重点处置对象。”

  7月基金扎堆清盘

  一边是新发基金爆款连连,一边是迷你基金接连清盘。这一个月,基金的结构性行情被演绎到了极致。

  公开数据显示,截至7月24日,今年累计有40家公募的80只基金遭遇清盘危机。仅7月以来,就有包括国投瑞银品牌优势灵活、广发上证10年期国债ETF在内的24只基金相继披露进入清算程序,达到年内基金清算高峰。

7月基金市场行情

  虽然这些遭遇清盘危机的产品,都将在不久后被尘封于历史的长河里,但走向末路前,这些基金的故事又各有不同。7月23日,国投瑞银基金发布公告称,截至2020年7月22日,国投瑞银品牌优势混合基金的资产净值已连续60个工作日低于5000万元,触发了基金合同终止的情形,将于2020年7月23日起进入基金财产清算程序,无需召开基金份额持有人大会审议。

  这只成立仅有不到两年的基金初始份额有2.80亿份,但成立仅2个月便火速跌落至6975.18万份。此后该基金虽然在2019年三季度末回升到1.34亿份,但颓势难挽,国投瑞银品牌优势混合基金份额在今年二季度末仅余1151.93万份。

  单看这只基金业绩表现似乎并不逊色,自成立至今,其回报达到55.69%。但该产品为何会被投资者所“抛弃”?回溯其过往不同阶段的业绩或许能窥探些许苗头。从回报曲线上看,这只基金净值在今年3月下旬开始猛涨,从3月20日至今,国投瑞银品牌优势混合基金涨幅逾4成。

  这也意味着,近4个月的涨幅贡献了这只基金成立以来的绝大部分回报。而此前,该基金表现则相对平庸。尤其是该基金成立于市场低谷期的2018年11月,业绩在建仓期及开放日常申购赎回初期一路下滑,让持有人感到颇为不满。到了今年一季度,该基金在整个季度中亏损达6.7%,跑输同类产品。

  无独有偶,7月22日,广发基金发布公告称,旗下广发汇平一年定开基金将从2020年7月24日起进入财产清算期,终止办理申购、赎回、转换等业务,并停止收取基金管理费、托管费和销售服务费。此前5、6月份,该基金已经陆续召开了基金份额持有人大会。

  这只基金自2017年1月成立,初始份额为2.04亿份。但到了2018年一季度末,广发汇平一年定开基金份额开始断崖式下跌,一路跌至6037.08万份;一年后该基金再度面临缩水,截至2019年一季度末,该基金份额已跌至2080.79万份。虽然2020年一季度份额稍微有所回升,但到了二季度,该基金份额也仅剩1442.86万份。

  整体而言,该基金业绩整体一直处于攀升状态,自成立以来其净值增长率达到12.59%。但若与同类基金及业绩比较基准收益率相较,这只基金却并无优势可言,甚至大部分时候跑输了业绩比较基准收益率。这或许也成为了基金份额持有人频频“跑路”的原因。

  华泰柏瑞基金更是有多只股基接连清盘。仅7月8日一天,这家公募旗下就有3只偏股型基金扎堆进入清算期,分别为华泰柏瑞核心优势、华泰柏瑞现代服务业和华泰柏瑞国企整合精选。加上2019年4只灵活配置型基金清盘,华泰柏瑞去年至今权益类产品清盘数量已位居全行业同类基金之首。

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