发挥FOF资产配置优势华安稳健养老一年助力养老投资新需求

2020-10-26 14:10

  近年来,我国人口老龄化问题日益突出,传统养老方式难以满足人们对高品质养老生活的追求。具备资产配置优势的FOF产品,凭借着持续亮眼的回报受到了养老投资者的普遍关注。以华安基金旗下华安稳健养老一年FOF为例,该基金自2019年11月26日成立以来,累计收益率达8.69%,优于基金业绩比较基准、货币市场基金指数和债券型基金指数的同期表现。(数据来源:Wind,截至2020年8月31日)

  作为华安基金旗下首只目标风险基金,华安稳健养老一年引入了当下颇受市场欢迎的“固收+”策略,采用“股”2 +“债” 8的投资比例,通过“初选基金库-备选基金库-核心基金库”三级筛选模型来逐级优选子基金,发掘具有长期投资价值的优质产品进行投资布局。同时,这只基金设置了一年的最短持有期,更加贴合一年期理财产品的需求,提供了较好的理财替代产品选择。

  在产品的管理运作上,华安基金FOF团队为华安稳健养老一年提供了有力支撑。据了解,团队中拥有两位上海市千人计划特聘专家,是国内首批获得基金评价资格的基金评价研究中心核心团队,深耕资产配置和基金精选。担任华安稳健养老一年FOF基金经理的何移直和杨致远正是团队中的杰出代表,两人均具有丰富的多元配置和风险管理经验。

  公开资料显示,何移直拥有28年金融相关行业从业经验,历任华安基金风险管理部高级总监、企业发展部高级总监、专户量化部总监。他近5年管理的投资组合主要包括股票投资、定向增发、量化对冲、固定收益和基金投资五种投资类型;另一位基金经理杨志远拥有9年证券、基金从业经历,特许金融分析师(CFA),现任华安基金组合投资部基金经理、华安全球资产配置投资决策委员会委员、华安养老目标基金投资决策委员会委员。

  得益于两位资深基金经理的悉心管理,成立不到一年的华安稳健养老一年单位净值为1.0869元,跑赢同期的业绩基准、货币市场基金指数和债券型基金指数。同时,该产品成立来最大回撤仅为-2.96%,远低于同期上证指数-14.62%的最大回撤,实现了“控回撤、稳回报”的养老投资效果。(数据来源:Wind,截至2020年8月31日)

  谈及养老FOF的未来发展,华安基金表示,随着老年人口的快速增长和新出生人口数的下滑,本世纪中叶左右,我国或将面临着严重的人口老龄化问题。我国养老金第一支柱承担着主要的养老职责,个人仍然需要为养老问题“未雨绸缪”。公募基金行业凭借完善的制度设计、严格的行业监管、丰富的投资经验,长期以来为社保基金、企业年金的保值增值做出了重要贡献。养老目标FOF将帮助个人投资者树立养老投资的观念、养成长期投资的习惯,并力争为投资者实现资产的长期稳健增值。

  华安稳健养老一年FOF净值数据来自经托管行复核的华安基金披露信息,截至2020.08.31。华安稳健养老一年FOF成立于2019年11月26日,业绩比较基准为:中债综合财富(总值)指数收益率*80%+中证800指数收益率*20%,基金成立以来、2020年上半年净值增长率及业绩比较基准收益率分别为4.74%(4.54%)、4.15%(2.66%)。

  风险提示:本基金为养老目标基金,基金名称中含有“养老”字样并不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺,本基金不保本,可能发生亏损。基金管理公司不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。基金产品收益存在波动风险,投资需谨慎,详情请认真阅读本基金的基金合同、招募说明书等基金法律文件。本产品由华安基金管理有限公司发行与管理,代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。

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