怎么选择好的基金?新手怎么选购基金?

2021-02-20 16:54

  二、债券型基金

  债券基金的风险收益适中,在选择的时候要关注以下几个方面的因素;

  1、基金类型

  债券基金根据可投资范围的不同,分为纯债基金、一级债券基金和二级债券基金。

  债券型基金规定80%的非现金资产投资于债券,剩下的20%如果只投资债券,那就是纯债基金,在债基中风险最低,如果剩下的20%可以参与打新,那就是一只一级债基,风险适中,如果剩下的20%不仅可以打新,还可以参与二级市场股票买卖,那就是一只二级债基,在债基里风险最高。

  根据投资债券的到期期限的不同,纯债基金又分为短期纯债型和中长期纯债型,短期纯债型基金我在《跟热点选基金》的课程中重点讲过,可以作为货币基金的增强版。

  2、基金公司的背景

  债券大部分是在银行间市场交易的,如果能背靠银行,基金公司也能拿到成本更低的债券,所以,具有银行背景的基金公司更有优势,比如建信、工银瑞信。

  3、风险收益

  债券基金的收益可以和自身的业绩比较基准比较,这个可以从基金的季报、年报中看,尽量选择能够跑赢业绩比较基准的基金。

  此外,也可以和同类基金进行比较,这个可以通过基金的四分位排名来看,包括近3个月,1年、2年以及单季度、年度的排名。

  风险方面可以参考基金的标准差、夏普比率。标准差了债券基金的波动性,标准差越小,说明基金越稳定。夏普比率是衡量风险和收益的综合指标,它反映了单位风险获得的超额收益。所以夏普比率越大越好。

  此外,在选择债券基金的时候,还要看看基金公司的其它债券基金之前有没有踩过雷。如果踩过,说明该公司信用研究能力需要甄别。

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