聚焦养老理财新需求 华安民享稳健养老一年FOF顺势发行

2021-09-27 10:11

  历经3年多的运作,投资者对于公募养老FOF的认可度和需求快速提升,公募机构正纷纷加紧补齐养老FOF产品线。在9月已发行的11只FOF产品中,养老FOF就有8只。(数据来源:Wind,合并份额统计,截至2021年9月23日)据悉,华安基金将于10月12日推出全新养老FOF产品——华安民享稳健养老一年FOF(代码:012505),以期进一步满足投资者养老需求,分享未来养老第三支柱政策带来的红利。

  据第七次全国人口普查结果显示,我国60岁以上人口已达2.64亿,较10年前占比提升5.44%。到2035年,我国60岁以上人口比重将达到30%,进入重度老龄化社会。面对市场低利率、社保养老金不足、“少子化”叠加“老龄化”等现实问题,越来越多的人开始提前为实现养老自由做准备,逐渐由“储蓄养老”向“投资养老”过渡。

  需要指出的是,相较于海外第三支柱比例,当前我国的养老第三支柱比例相对较低。公募基金的资产管理经验丰富,未来伴随个税递延养老产品扩大至公募基金,公募养老FOF有望成为市场主流。而近年来养老FOF规模的不断壮大,则从另一个角度阐释了此类产品的受欢迎程度。目前,110只已披露半年报的养老FOF二季度末的合计规模为763.71亿元。此外,年内发行成立且未披露半年报的23只养老FOF的发行总规模为171.36亿元。(数据来源:Wind,截至2021年9月23日)

  据了解,即将发行的华安民享稳健养老一年FOF是一只目标风险策略基金。在投资策略上,主要运用目标风险策略对大类资产进行配置,以组合波动率控制在目标水平为核心,通过调整组合权益类和固定收益类资产配置比例来实现产品层面的风险相对恒定。在严格控制下行风险的前提下,力争实现基金资产的长期增值,满足投资者的养老资金理财需求。

  值得一提的是,拟任本次华安民享稳健养老一年FOF基金经理的杨志远与袁冠群皆为名校出身,均具备丰富的多元资产配置和风险管理经验。杨志远毕业于美国雪城大学硕士,特许金融分析师(CFA),拥有10年证券从业经验,现任基金组合投资部助理总监、基金经理,华安全球资产配置投资决策委员会委员,华安养老目标基金投资决策委员会委员;另一位基金经理袁冠群,复旦大学学士,哥伦比亚大学硕士,11年金融行业从业经验。2021年1月加入华安基金,现任基金组合投资部基金经理。

  华安基金表示,随着居民财富结构的转变、资本市场改革的推进以及金融市场的持续对外开放,公募基金仍是未来最优质的投资标的之一。作为机构投资者,我们希望凭借自身在基金投资和风险管理方面的优势,通过长期投资来获取长期优异的回报。“稳中求进”仍是未来投资操作的主旋律。在组合层面上,仍将保持多元化、分散化的配置,为短期波动做好防御准备。

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