打造特色鲜明养老理财产品 华安民享稳健养老一年FOF正在发行

2021-10-13 11:47

  随着养老保险第三支柱政策的渐行渐近,适配养老投资需求的公募养老FOF有望迎来广阔的发展空间。在此背景下,华安基金顺势布局,旗下全新养老FOF产品——华安民享稳健养老一年FOF(012505)正在发行,该基金拟由杨志远、袁冠群联手管理,助力投资者实现养老投资目标。

  据了解,华安民享稳健养老一年FOF的产品特色鲜明,其权益类资产与固定收益类资产的战略配比为2: 8,即投资于权益类资产的战略配置比例为20%(实际比例可在10%-25%幅度内调整),投资于固定收益类资产的战略配置比例为80%(实际比例可在75%-90%幅度内调整)。对此,华安基金指出,通过“固收+”策略与养老FOF相结合的形式,可多维度分散投资风险,进一步满足投资者在震荡市中攻守兼备、稳中求进的投资需求。

  在产品定位上,华安民享稳健养老一年FOF为稳健型目标风险策略基金,其中“风险”的含义为基金组合的波动率。基金管理人以将组合波动率控制在目标水平为核心,通过调整组合权益类和固定收益类资产配置比例来实现产品层面的风险相对恒定。

  同时,对于养老投资而言,最为关键的是实现时间复利下的长期增值,而非择时和短期回报。因而,控制好波动,让投资者拿得住,是养老投资中非常关键的一环。有鉴于此,华安民享养老FOF设置了一年持有期设置,既可有效降低规模变动对产品业绩波动的影响,又可避免频繁操作、追涨杀跌等非理性行为,在兼顾流动性的同时提升持有体验。

  此外,拟任华安民享稳健养老一年FOF基金经理的杨志远与袁冠群均具备丰富的多元配置和风险管理经验。杨志远,美国雪城大学硕士,特许金融分析师(CFA),拥有10年证券从业经验,现任基金组合投资部助理总监、基金经理,华安全球资产配置投资决策委员会委员,华安养老目标基金投资决策委员会委员。另一位基金经理袁冠群,复旦大学学士,哥伦比亚大学硕士,11年金融行业从业经验。2021年1月加入华安基金,现任基金组合投资部基金经理。

  值得一提的是,作为“老五家”基金公司,华安基金股债皆优的综合实力为新产品提供了有力的保障。据《海通证券-基金公司权益及固定收益类资产业绩排行榜》统计,截至2021年6月30日,华安基金旗下权益类基金近3年、5年的回报分别为133.04%、148.83%,均排名同业前1/6。旗下固收类基金最近三年、最近五年均处于前1/2水平,且对应年化收益率均超4%。

  多年来出众的长跑实力,使得华安基金备受权威机构的认可。在刚刚过去的9月,华安基金在第18届中国基金业金牛奖及第16届中国基金业明星基金奖上皆载誉而归,分别获颁4座金牛奖、3项明星基金奖。凭借优秀的投资管理能力与旗下产品的出色表现,截至目前,华安基金6次荣获金牛基金公司,6度蝉联明星基金公司奖,累计荣获50次金牛奖,整体实力尽显。(数据来源:华安基金,统计区间2005年至2021年)

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