基金组合跟投功能纷纷暂停 具体是怎么回事?

2021-11-08 09:40

  基金组合要停止了吗?具体是怎么回事?现在不能买了吗?限期在2021年12月31日前将存量业务进行规范化转型,《通知》还就存量业务情况向业内进行统计。

基金组合要停止了吗

  一则《关于规范基金投资建议活动的通知》,正“一石激起千层浪”。

  据悉,在此通知之后,近期多家基金销售机构迅速暂停旗下互联网平台上的基金组合跟投,并发布告用户书。据业内人士介绍,该《通知》最先由广东证监局向辖内相关单位进行指导,后期或面向全国进行推广。值得注意的是,《通知》主要对提供基金投资组合策略建议的活动进行了规范化约束,主要针对基金投顾业务,给出六方面意见,对于从事相关工作的机构不符合上述规范条件的,限期在2021年12月31日前将存量业务进行规范化转型,《通知》还就存量业务情况向业内进行统计。

  基金组合跟投功能纷纷暂停

  据每日经济新闻消息,记者从深圳多家基金公司了解到,广东证监局11月1日对辖内基金公司及销售机构下发《关于规范基金投资建议活动的通知》,重点对基金投资组合策略建议活动的业务界定以及规范整改安排。有业内人士透露,该《通知》目前在广东试点推行,后期或将全国推广。有关“基金投资组合策略建议活动”的提法,实际上就是指基金投顾业务,虽然此前也有相关法规对该业务进行规范,但在过程中可能出现的代销行为未作细致安排,《通知》专门就此类业务进行负面清单管理,划出六道红线。

  《通知》明确:基金销售业务附带提供基金投资建议活动,应当遵循基金销售业务基本法律关系:一是业务开展主体为基金销售机构;二是标的基金为基金销售机构代理销售的基金产品;三是服务对象限于该机构的基金销售业务客户;四是不得就提供基金投资建议与客户单独签订合同;五是不得就提供基金投资建议服务单独收取费用;六是不具有基金投资顾问业务资格的机构不得提供基金投资组合策略投资建议,不得提供基金组合中具体基金构成比例建议,不得展示基金组合的业绩,不得提供调仓建议。

  上述文件在业内引发强烈关注,之后随着多地证监局纷纷跟进,最近一周,多家基金销售机构迅速暂停旗下互联网平台上的基金组合跟投,并发布告用户书。

  据中国基金报报道,记者登录盈米且慢平台上发现,平台上线的基金组合的“购买/定投”按钮已经显示灰色,无法点击进入,平台对于交易受限给出的原因说明是“根据最新政策法规提示,当前组合暂停买入,恢复时间待定,已买入部分不受影响,可继续持有,如有新增投资需求,且慢已为你精选四笔钱投顾策略,可前往‘投顾’页面了解。”

  进入天天基金网的基金组合页面,也跳出类似的提示,天天基金在基金组合页面显著位置上写道:根据最新法规,我们将按照监管要求对实盘组合进行调整,暂停实盘组合一键跟投功能,期间我们将继续为您提供组合调仓与陪伴服务,请放心持有,后继任何服务变动,我们将第一时间通知您,方便您及时做好投资安排。此外,天天基金网披露一组数据,截至2021年三季度,天天基金已为73万用户提供组合服务,其中超半数用户为组合跟投用户,用户平均持有时长为323天。

  支付宝上的“精选组合”页面上也放上基金组合暂停买入提醒:应近期监管关于规范基金投资建议活动的要求,各基金公司将对组合进行规范调整。即日起,暂停组合的买入功能。调整期间,原跟投客户持有组合的资产运作及赎回不受影响。敬请您持续关注后继调整情况,及时做好投资安排。

  好买基金与新浪基金也陆续发布告用户信,好买基金在“给好买基金组合用户的一封信”中称,好买基金目前正在严格按照监管要求进行业务调整和升级。与此同时,好买在积极申请投顾牌照,内部严格按照申请标准对投资、研究、风控进行规范,坚持走专业和合规并重,发展与责任同行的道路。

  新浪基金在“致组合持有人一封信”中也透露了未来的整改时间表。新浪基金表示,“我们将严格按照监管要求来进行业务调整和全面升级。升级维护于11月5日15:00开始,升级期间将暂时停止部分基金组合买入、一键跟投、自动跟投/定投功能。组合的调仓服务与资金安全均不受影响,升级是为了更好的相见,更好的我们将于12月如期赴会。”

  投顾业务尚处初级阶段

  而谈及此次通知的影响,多数受访人士认为,此举规范基金组合业务,对基金投顾业务带来利好,这一业务未来发展空间巨大。

  今年以来,陆续有基金公司与证券公司获得基金投顾展业资格。据申港证券的研究统计,截至10月底,获得基金投资顾问试点资格的金融机构有57家。而随着入场机构的增多,组合策略同质化竞争的问题日益突出,也为机构未来合规开展业务带来不小的风险隐患。

  对此,证监会在回应市场对于基金投顾试点工作的有序开展相关问题回答时曾提到,需要巩固试点效果,机构买方中介作用的发挥,促成买卖双方制衡机制促进基金行业良性发展;同时强化基金投资顾问业务规范化发展内生机制的形成,加速制度体系完善。

  广发基金资产配置部总经理杨喆表示,整体来看,投顾业务尚处市场孕育期和摸索期,未来成长空间巨大,目前面临的问题主要是如何让投资者认可并接受这种模式。“广发基金作为获批机构之一,不仅要引导客户建立科学的投资理念和风险观念,同时也在丰富底层资产、投资策略的多元化储备,避免同质化竞争。”

  同样,作为获批机构的南方基金则表示,持续通过各种形式开展丰富多样的投资者教育活动是帮助投资者熟悉基金投顾业务的方法之一,他们在实践中发现,“选基金难”“择时难”“基金赚钱,基民不赚钱”等问题相对突出,拟通过特定投顾产品覆盖投前、投中、投后的全流程投顾体系,指导投资人合理决策部署。

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