金融壹账通“科技+业务”赶潮数字金融新时代

2021-02-05 11:06

  毕马威日前发布《2020中国领先金融科技企业50》报告指出,2020年,疫情显著加快了数字化转型趋势,世界各地对数字平台、数字银行、无接触支付及其它金融科技相关服务的热切需求和应用促使金融服务企业加大自身对金融科技的投入,中国更是成为金融科技发展的沃土。

  而作为中国金融科技数字转型的推手之一,金融壹账通的故事说明这一趋势正在加速当中。

  2021年2月3日,作为中国领先的面向金融机构的商业科技云服务平台——金融壹账通(OCFT.US)公布2020年第四季度及全年未经审计的财务业绩显示,2020年,公司营业收入为33.12亿元,同比增长42.3%;全年毛利润12.43亿元,同比增长62.1%,公司经营亏损显著收窄。

  对此,金融壹账通董事长兼CEO叶望春表示:“后疫情时期,中小银行加强数字化迭代升级的趋势已成共识。为了抓住金融数字化转型带来的机遇,我们持续巩固底层技术基础,希望通过不断的创新、以多元化的产品来满足金融机构数字化发展的更高需求。”

  金融壹账通通过“科技+业务”助力金融业数字化转型

  众所周知,在互联网时代,金融机构压力倍增。

  按照监管要求,对于某个银行产品的推出,银行有非常严格的制度和程序,正常来说,如果按照流程,其推出某个新品的流程至少需要6个月。

  然而,在互联网时代,这个流程严重滞后,因为客户想要立刻获得产品。

  这给金融机构带来了巨大的压力,他们必须建立灵活的运营流程和系统,以便能够及时响应客户的需求。

  尤其是在2020年的公共卫生事件之后。

  这场突如其来的疫情极大加速了金融机构实现远程化、线上化、智能化的步伐,数字化进程大幅提升:

  一方面,良好的公司治理是金融机构健康发展的保障。公司内部运营效率的提高离不开金融科技的加持;另一方面,可以预见,未来将会有越来越多的金融机构加码数字化转型,并将数字化转型成为企业未来发展的一大核心竞争力。

  这为金融壹账通的未来发展提供了更多可能。

  公开资料显示,金融壹账通正是一家以“科技+业务”方式赋能金融机构和金融监管机构的金融科技公司,经过多年摸索,如今的金融壹账通形成了银行、保险、投资垂直领域横向一体化、从SaaS到IaaS纵向全覆盖的全产品线,从云、平台、核心系统到应用系统的银行、保险、投资纵向全覆盖的解决方案,加速金融机构的数字化转型,为广大金融机构提供“全流程、端到端”的科技赋能。

  截至2020年12月31日,金融壹账通的全球专利申请累计4836项,其中境外专利申请1077项,先后斩获IDC 2019年真实价值奖、BAI全球创新大奖、OMG微表情竞赛世界第一名等36项国际专业大奖,并获得CMMI5国际认证。

  举例来说。

  2020年1月2日,广东省中小企业融资平台(以下简称“中小融平台”)正式上线发布,通过该平台,政府利用金融科技解决了中小企业融资难、融资贵、融资慢这些世界性难题,资料显示,自从上线之后,该平台已经对全省1100多万家企业信息全面采集,从而实现了企业的风险评价,如今,“中小融”平台已接入来自34个政府单位250项政务数据,超过370家金融机构在平台发布金融产品超过1000款,服务企业数72万家,累计实现融资额达377亿元。

  因为其卓越表现,该平台被称为解决中小企业融资难的“广东模式”。

  而这个平台的技术支持就是金融壹账通,通过将区块链、云计算作为重要底层技术,实现数据及操作的真实性操作,金融壹账通通过“科技+业务”模式再一次赋能金融机构和金融监管机构。

  而在实施的过程当中,与其他单纯提供产品的科技公司还不通,金融壹账通并不是提倡金融机构全面的数字化转型,而是努力为金融机构的客户在定制化和集成化服务之间取得适当的平衡,客观而言,这才是真正的银行需求。

  “银行并不需要完全替代以前的业务模式,而是希望采用一种混合型或全渠道的服务方式。”一个了解内情的金融业人士表示说。

  “我们的银行客户以及他们的客户,希望某些业务能在线下处理,而其他业务可在线上办理,他们希望服务具有灵活性。”金融壹账通东南亚CEO陈敏如此前在一次公开的采访中也确认了这一说法。

  在提供符合银行等金融机构的服务作为前提下,金融壹账通的服务受到了大量金融机构的欢迎,尤其是在疫情下——据悉,在2020年公共卫生事件当中,金融壹账通还利用技术帮金融机构度过了这段特殊时期,受到金融机构的欢迎。资料显示,通过应用大数据、区块链、人工智能等创新技术,金融壹账通为金融行业的各类金融机构提供了智能营销、智能风控、智能产品、智能运营、智能办公五大解决方案,无论是前端营销、获客还是后端运营、服务,金融壹账通都帮助金融机构实现全面升级,最终帮助金融机构打赢了这场“抗疫之战”。

  降本增效 金融壹账通盈利能力明显提升

  因为其独特产品及服务,疫情后,金融壹账通普遍受到金融机构的欢迎,实现了与多个合作伙伴在全球多地落地开花:

  2020年4月,金融壹账通与瑞士再保险达成合作伙伴关系;

  2020年9月,金融壹账通与上海银行在网点经营管理数字化、智能客服、智能投资一体化等方面展开合作;

  2020年9月,金融壹账通旗下香港虚拟银行平安壹账通银行正式开业,推动中国普惠金融的实践和发展;

  2020年11月,金融壹账通与招商局集团落地“蛇口—顺德组合港”项目,推动大湾区建设成本更低、效率更高的国际航运中心。

  伴随着多个重大合作项目的落地,这让金融壹账通的营收也实现明显增长。

  财报显示,2020年金融壹账通营业收入为33.12亿元,较2019年的23.28亿元营收同比增幅高达42.3%,其中,盈利指标方面,金融壹账通全年毛利润增至12.43亿元,同比增长62.1%;毛利率亦从2019年底的32.9%增长至37.5%。

  对此,金融壹账通CFO罗伟杰表示,“公司的产品升级成果显著,两年内毛利率增长了10个百分点。净亏损由人民币16.61亿元收窄至人民币13.54亿元。这些都反映出公司运营能力强劲以及良好的成本控制,我们对2021年的业务发展充满信心。”。

  由此可见,金融壹账通在降本增效方面效果显著。

  金融壹账通财报显示,得益于公司的规模效应及成本控制,2020年金融壹账通营业总成本占比由2019年末的102.8%降低至83.7%。其中,用于研发投入的总费用支出为13.70亿元,同比增长16.8%。

  作为金融科技企业,公开资料显示,在2017年~2020年的四年内,金融壹账通在研发上的总投入已经超过38亿元。

  这些研发投入也让金融壹账通的技术在行业当前名列前茅——据《经济学人》在未来金融体系的窗口一文描述,“在技术开发以及大规模部署方面,世界上没有其他任何一家传统金融服务集团能够与平安的能力相媲美”。

  截至2021年2月,在多年研发基础上,金融壹账通已经形成16大解决方案,覆盖了银行、保险、投资等金融服务行业的多个垂直领域,覆盖从营销获客、风险管理和客户服务的全流程服务,以及从数据管理、智慧经营到云平台的底层技术服务。

  伴随着“新基建”被写入《政府工作报告》,金融壹账通凭借人工智能、区块链等领先科技还将迎来新的发展机遇。

相关推荐

金融壹账通迎来生态新“拐点”

伊利与金融壹账通签约上链 天津口岸区块链网络“降本增效”再获认可

摩根士丹利:看好金融壹账通业务快速增长

拓展阅读
快讯
热门文章
热点专题