专访晨溪资本CEO王凤至:在财富管理行业的新赛道上,创造持续动态价值!

2021-03-11 16:12

  近日,中国财富管理行业垂直自媒体「顾问云」,对晨溪资本CEO王凤至进行了专访,深度探讨财富管理行业大转型时期,晨溪资本的经营理念,以及如何回归本源,服务实体,打造一个具有动态价值和持续价值的财富管理机构。

  2020年7月,伴随着资本市场净值化转型的时代浪潮,晨溪资本在北京成立。王凤至在采访中表示:“晨明万象新,溪涌汇清流。’晨溪’二字,寓意清澈澄明、怀真抱素,代表了晨溪资本对专业、客观、中立、严谨的财富管理事业的追求和向往。”

  王凤至

  中山大学管理学 硕士

  10余年中、外资银行及头部财富管理公司销售管理经验,累计募集管理规模超千亿元;

  早年服务于知名中、外资银行

  历任产品渠道总监、支行行长等职务;

  2015年后投身财富管理行业

  历任国内知名三方财富管理机构营销总经理、区域总经理、全国负责人、财富管理业务副总裁等职务;

  2020年7月创立晨溪资本,出任晨溪资本CEO。

  顾问云:2020年疫情期间创立,整个市场面临很多挑战和压力,您为什么会选择在这个市场并不看好的“艰难”时期创办一家新的财富管理公司呢?

  王凤至:业内很多悲观的人士都觉得现在是一个很艰难的时期,但我个人却认为这是一个非常特殊的阶段,充满着机遇与挑战,在我看来,这个特殊的阶段,是目前整个经济周期决定的。而我选择当一名谨慎的乐观主义者。

  从宏观层面来看,2020年,新冠疫情肆虐,使全球经济遭遇了上世纪30年代大萧条以来最严重的一次衰退。但是随着疫苗的批量生产和陆续接种,以及世界主要经济体持续推进国际经济合作,2021年全球经将持续复苏,但复苏情况可能并不均衡;预计中国经济增速将达9%,全球资本或将“重仓”中国。不过,除了疫情因素以外,世界经济增长仍将受到贸易保护主义、金融风险隐患等其他因素的影响,因此我们在乐观的同时还需要保持谨慎的态度。

  对于目前的财富管理行业来说,同样需要保持谨慎乐观。随着资管新规的逐步落地及市场参与要素的改变,财富管理行业将迎来前所未有的变革并重塑赛道,这其中会存在很多的机会;

  首先在投资人的需求层面看,随着客户关注焦点和投资心态、方式上的转变,财富管理的需求更趋向多元化、明确化。在国家坚持“房住不炒”以及利率持续下行的大背景下,投资者对权益类资产的需求量持续增加。展望2021年,预计超常规政策会逐步退出并转向常规政策,但并不会过快过大地收缩,权益类市场仍然存在很多结构性的机会。因此,在资产配置上,我们要保持谨慎乐观的态度,关注货币政策的边际变化。

  其次整个财富管理市场参与要素也更加成熟,一旦市面的机构匹配不了投资人新增的服务和需求后,就会很快出现被淘汰的局面。因此要在整体乐观的基础上保持谨慎。

  所以说,我们去评价一个市场难与不难,除了客观的大环境之外,应该更多地去看市场的潜在需求是否庞大。从中国的中高净值人群的基数来讲,财富管理市场提升的空间是非常大的。财富管理机构并非简单兜售金融产品,它真正存在的价值,是能为投资人真正做到客观独立的筛选优质资产。过去以产品为中心的市场服务逻辑已经无法真正有效解决其财富管理痛点,只有形成完整的财富管理价值体系,具备前瞻性视野,与投资者建立牢固的信任关系,才能够使财富管理事业源远流长。

  顾问云:您认为在目前的市场环境下,财富管理的本质是什么?

  王凤至:财富管理的本质实际上就是价值。真正的投资,有且只有一条标准,那就是是否在创造真正的价值,这个价值是否有利于社会的整体繁荣。

  财富管理所聚焦的不仅是投资人的个人财富,更是国家宏观大环境下的发展需求。我们应当顺应国家政策红利方向,让所投资的资金在产业中进行联动,产生长期的动态价值,通过自己的投资行为孵化很多优质的企业,促进整个社会的大发展。

  晨溪资本作为一个富有社会责任感的企业,也一直在不断深挖价值。我们有责任作为投资人与社会之间的桥梁,在让投资人获得相应回报之外,帮助投资人获取有用的投资信息,并参与到国家宏观产业上来,去发掘有价值的行业信息,指导自身更好去经营事业。让财富价值取之于社会,用之于社会,也回馈于社会。在长线的财富规划中,促进全社会价值的增长。

  顾问云:从职业经理人到企业的掌舵者,伴随着身份的转变,您在心态上会发生哪些变化?公司成立半年,作为ceo回首总结的话,最大的收获和心得?

  王凤至:从职业经理人到自己创办一家企业,我想实现的是一直以来坚持的“初心”——回归财富管理的本质。以前的我更专注于一点,就是怎样去管理好客户的财富;但是作为一个公司的掌舵人,我更多的是考虑一个公司的全盘发展,如何带领团队服务好我们的客户,为社会创造更大的价值。这是一个从点到面、从局部到整体的转变。

  首先,财富管理机构作为资产端和投资人之间的桥梁,肩负着“受托人”的责任。我们的使命是为客户实现财富的保值增值、养老和传承。因此,我们要以崇高的气质,对市场怀有敬畏之心,对客户至诚至真。我们要谨慎地对待客户的每一分钱,以奉献、勤勉的精神,诚实地做事。

  其次,在这个行业摸爬滚打十几年,我越来越清楚明白我的客户们最需要的是什么,也越来越清晰明了行业未来将走向何方。让财富管理回归“服务”的本质,为客户服务、为实体经济服务、为国家发展服务,是我和我的团队一直坚持的原则。我们只有穿越表象,看到最本质的东西,才能服务好客户,让我们的事业获得长期的稳定性。

  我个人认为“非标不死,投资不兴;非标不死,权益类不兴”。可喜的是,资管新规的出台和落地,让资产净值化势不可挡。随着非标产品进一步出清,标准化、权益类资产必将迎来更大的发展契机。面对财富管理行业赛道的转变和重塑,寻找既符合监管要求、又能切实服务实体经济、还能提高自身资管能力的新业务,是我们未来发展的核心。

  最后,无论是创业还是从事财富管理都要具备强大的内驱力——外能胜人,内能克己。投资本身是反人性的,它比的不是谁更聪明、更能投机,而是一种长期的心态和能力。晨溪一直坚持价值投资,我们会穿越经济周期去看本质,布局潜在的机会赛道,获取长期收益,为客户创造更大的价值,对得起团队里每一个同行者。

  以上总结起来就是:崇高气质、怀真抱素、重塑赛道、克己胜人。

  想为投资人提供更好的财富管理服务,并不是单枪匹马就能完成的,它更需要依托组织的力量。我身后背负的不仅是一群志同道合的人,更是信赖我们的投资人。所以要有奉献精神、勤勉精神,做到诚实守信,去尽到受托责任。

  我越发认识到,创办一家新公司不仅需要了解市场,更应该思考自身的本质是什么,想清楚其核心逻辑以及核心竞争力,才能打造一个有动态价值持续价值并值得尊敬的企业,围绕这个目标去开展工作。

  让我个人觉得很自豪的是:目前,晨溪资本已经聚集了来自各行各业的精英,为了共同目标而努力;在公司建立之初,我们就成立了晨溪金融研究院,为了充分结合晨溪资本的财富管理业务能力以及如是金融研究院的专业投研能力,并树立财富管理行业发展标杆,惠及更多投资人,著名经济学家管清友博士特此出任晨溪金融研究院学术委员会主任。我们将在今年与如是金融研究院、金融城等优质的头部机构开展更多更深入的研究合作,

  从去年开始,晨溪文化艺术沙龙联合中信书店等知名文化艺术机构,已在全国各地开展了多场文化艺术活动。结合金融的多元性,文化的包容性及各个城市之间的地域特色,策划不同内容主题,为投资人搭建高效、高质量的文化交流平台。品味文化艺术,提升生活品味。

  顾问云:目前财富管理市场的竞争日益白热化,您觉得晨溪资本如何突破瓶颈?您能为我们介绍一下晨溪资本接下来的发展战略吗?

  王凤至:作为一家新锐的财富管理公司,最需要突破的就是品牌的差异化发展。我们强调要进行“动态加速”,就是不断去顺应市场,能深度地创造价值。所以说,我们一直在深度挖掘市场上的长期动态价值,以资产质量为导向,聚焦核心优势,才能实现品牌的差异化发展。

  在监管常态化的前提下,建立更加健康的行业秩序,给投资人营造一个放心的氛围,一起把财富管理这件事情做好。因此,提升核心资产的管理能力是晨溪资本乃至整个财富管理行业需要努力的重中之重。

  目前,晨溪资本的定位是专注科创领域,因为科技创新不仅是一种“颠覆力”,更是一种社会的再造能力,它可以说是传统经济的plus版本,是社会发展的助推器,因此它的价值是长期存在的。

  在这样的行业大背景下,晨溪资本确定的战略目标是:聚焦科创领域,围绕一个核心、五个关键点,即通过市场化、投行化、数字化、产品化、全球化,打造动态持续价值,强化核心资产的管理能力,成为募投研相结合的数字化财富管理公司。

  在全面市场化的基础上,搭建高质量的投研体系;基于大数据和人工智能,实现风控体系、客户服务体系数字化;把握国际国内双循环机遇,打造多元化产品体系,实现全球化资产配置,从而建立金融与产业、政府和企业多方共赢的立体化生态模式。

  顾问云:现在很多财富管理公司都越来越突出自己的文化,并成为市场区隔化的重要手段,您认为晨溪资本的企业文化是什么?

  王凤至:晨溪致力于打造持续的动态价值,这个价值的实现其实是建立在“怀真抱素”的坚持上。我们“志行清白,恬退自守”,坚持财富管理的本质不变;我们从客户的根本利益出发,坚持勤勉真诚的奉献精神不变。

  第二个关键词是精英文化。我们坚持“让专业的人做专业的事”,搭建了高质量的投研团队和体系,组建了一支专业素质过硬、从业经验丰富的精英队伍,前后台通力协作,服务好我们的客户;与此同时,我们还持续完善培训体系,进一步提升团队的业务水平和个人价值张力。

  第三个关键词是开放创新。当今的社会,变化是一种常态。这需要我们以开放的心态,时刻关注政策及市场变化,并根据政策及时调整经营策略,提升市场的预判能力;同时,我们还要在本质不变的前提下,坚持经营上的持续创新,提升企业综合服务能力。

  其实,这三个关键词在晨溪的战略目标中得到了很好的体现。同时,我们也将这样的企业文化贯彻到企业管理和团队搭建当中去。在人才的选择上,除了专业度,我们更加注重价值观和精神层面的高度契合。只有认同我们的企业文化、拥有统一的价值观和足够的预判能力,才能充分发挥个人的主观能动性和创造性,提升企业的整体实力。

  顾问云:未来三年,您给自己定的目标是什么,对晨溪未来的发展有着怎样的展望?

  王凤至:在这样的大环境下,创立晨溪资本是一件非常有信念的事情,我们并不想做行业的投机者,而是会做长期价值的坚守者,我期望中的晨溪不追求大江大河的波澜壮阔,不追求规模的迅速扩张,而是要像清流一般涓涓不息、连绵不绝,保持自身的格调和长期心态,在财富管理的发展进程中,找寻到属于自己的位置,为投资人持续创造价值。

  我和我的团队一直在坚持的价值理念,即:

  以权益资产配置为鲜明主线,建设晨溪投、研核心能力,提升客户美誉度;

  实现一二级市场的联动,海内外的组合,做专注科创领域的最专业的三方财富机构;

  为中高净值客户与机构客户增加权益类资产积累;

  为科技创新、产业升级创造经济核心增长助推器;

  为用户、企业、社会创造与提升长期的财富价值。

  做有长远价值的事业,成有社会价值的平台,具有长期志向的团队,交有长期眼光的客户。

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