【利得投教小课堂70】防非专题钱袋子保卫战三:非法证券活动套路大揭秘

2021-05-21 15:00

  据公开数据显示,在今年年初某头部互联网平台进行的“投资者在投资过程中所遭遇的金融骗局”调查中,有30%以上的受访者都遭遇过投资陷阱,超50%的受访者在各种社交媒体渠道遭遇骗局,至于陷阱的聚集地,数据显示尤以社交APP和短视频直播平台为重灾区。据调查数据显示,仅有14.33%的受访者能够主动了解防范骗术的相关技巧,借以减少投资受骗风险。

  超85%的投资者在主动防范金融风险意识上的欠缺,是投资者教育工作坚定推行的基础,正值投资者保护宣传月,利得投教系列,愿一如既往的响应证监会号召,为投资者辨识和防范非法证券活动贡献自己的力量。

  上期的利得投教小课堂盘点了那些基金行业“正规军”的资质牌照,格外强调了投资者在从事理财投资之前一定要通过上期提及的监管网站核实相关公司的金融业务展业资质,切勿听信经过某些不法分子过度夸张的“赚钱”介绍。说到资质问题,我们就不得不提到非法证券活动中常见套路,毕竟给自己套上一个好的“皮囊”就能骗取投资人信任以及钱财,是不法分子屡试不爽的招数。

  今天,利得投教就继续为大家奉上“防非”系列内容,与大家聊一聊非法证券活动中的那些常见套路。

  “李鬼”频现 “杀猪盘”防不胜防

  无论何种行业,“李鬼”似乎都如影随形。随着社会经济的飞速发展,“李鬼”的伪装术也在市场沉浮中得以千锤百炼,让人防不胜防。这不,由于近年基金市场大热,“炒股不如买基”的观念深入人心,在大量投资者涌入的同时,吸血的基金“李鬼”也悄然而至。日前,鹏华基金发布澄清公告,称有不法分子以鹏华基金和公司知名基金经理王宗合的名义,通过微信群等方式向投资者荐股并骗取资金。中枪的绝不仅只有鹏华基金,近年来各大基金公司都频频遭遇“李鬼”,我们所熟知的易方达基金、天弘基金、博时基金等都前后纷纷中枪。(新闻来源:中国证券报)

  我们在之前的投教小课堂提到过,选择基金一定是要关注基金公司和基金经理的,尤其对于主动型基金,基金经理就是“灵魂”,而“李鬼”就是充分利用投资者的这种心态,冒充头部基金公司和明星基金经理,利用公司和基金经理的光环效应吸引投资者进入陷阱。常见手段主要有:

  1.伪造基金公司网站和官方软件,诱导投资者投资

  通常情况下为了达到高仿的目的,不法分子会伪造一系列与目标基金公司相仿的工具,比如网站、APP、公众号等,目的就是为了骗取投资者的信任。APP的准入门槛并不高,也没有专门的“官方认证”渠道,网址上随便动动手脚就可以以假乱真,多个字母、后缀之类的小差别实在是让投资者难以分辨。

  2.冒充基金公司和基金经理设立交流群

  虽然这种模式是最通俗的诈骗手段,但是不法分子还是屡试不爽,一方面明星基金公司和基金经理的流量足以吸引大量投资者追随,另一方面诈骗团伙分工明确,充分酝酿的“杀猪盘”技巧,经常会将投资人初始的顾虑一一化解。比如,他们先是在社交平台建立交流群,利用明星经理效应吸引投资者,随后在群中提供各种投资信息或者咨询服务,收取咨询费用,或者伪造各类投资信息诱骗投资者在伪造的平台上进行投资,再将平台上的实际资金转移,留给投资人不易发觉的系统数字,以达到敛财的目的。

  利得基金君在之前的投教小课堂已经提醒过各位,在投资前一定要多方核实信息,实在无法辨别高仿网站和APP时,可以拨打对应机构公布的官方客服热线进行咨询。

  “代客理财”、非法场外配资盛行

  据相关媒体报道,去年有逾23位证券从业人员已因“违规炒股”、“私下接受委托进行证券交易”收到监管罚单,涉及券商至少15家。尽管监管严令不得私下代客理财,但近年来这种现象依然屡见不鲜,不仅“违规代客理财”频现,场外配资也不少见(新闻来源:新京报)。

  代客理财 即委托理财,一般是指个人或公司接受委托,严格遵守客户意愿,合法合规对客户资产进行管理,比如我们购买基金,就是委托基金公司和基金经理为我们管理资产。然而不法人士利用“代客理财”的概念,有的利用业内自身身份优势,有的则将自己包装成业内人士,私下为投资者提供理财服务,并收取一定酬金,或者与投资者约定收益分成,有的则将相关资产用于场外配资。

  近期,证监会、公安部联合发布了十起场外配资违法犯罪案件,据相关媒体报道,去年证监部门向公安机关移送或通报的场外配资案件线索就有89件,配公安机关查处19起案件,被抓捕的犯罪嫌疑人多大700余人。我国相关法律法规中明确指出,场外配资经营活动属于非法证券期货活动,构成犯罪的,将以非法经营罪、诈骗罪等追究刑事责任。(新闻来源:北京日报)

  非法场外配资 行为一直受到监管的高度关注,这些非法场外配资平台多会广告、自媒体等渠道投放广告,并通过电话、短信等即时通讯软件进行营销,打着“低门槛”“x倍杠杆”“秒到账”等旗号,煽动投资者进行投资,而配资平台则会根据资金额和配资期限等,向客户收取一定的管理费。实际上,这就是配资公司借贷给投资者,使投资者进行杠杆交易,通常这个杠杆率极高,基本都在10倍以上,风险程度可想而知,一旦出现市场大幅下跌,结果就是血本无归。

  根据《证券法》相关规定:“证券从业人员及法律、行政法规规定禁止参与股票交易的其他人员,在任期或者法定限期内,不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票或者其他具有股权性质的证券,也不得收受他人赠送的股票或者其他具有股权性质的证券”。利得基金君温馨提醒,委托理财需在合法合规的基础上,切勿私下委托其他人帮忙管理资产,面对煽动性营销需得保持清醒,理性投资,远离陷阱。

  非法集资套路多

  处置非法集资部际联席会议办公室近期发布数据显示,2020年全年共查处非法集资案件7500多起,三年办结存量案件1.1万起,涉案金融超3800亿元。从数据分布来看,非法集资案件伪装聚集的重点领域越来越多的将目光转向了养老服务、涉农组织、民办学校等民生领域,对社会大众造成了恶劣影响。(新闻来源:中新社)

  非法集资指的是企业或个人通过非法渠道向社会公众或集体募集资金,并承诺在一定期限内给予出资人货币或其他形式的回报。我们在防非系列的首篇中提到的x兴通讯原工会主席就是典型的非法集资案例。近年来互联网已经成为非法集资滋生的重灾区,为更好的帮助投资人保卫钱袋子,利得基金君特意搜罗并筛选分类了以下非法集资案例,与大家共同守护钱袋子:

  1.虚构国家项目

  不法分子通过注册合法的公司,而后以“响应国家XX号召”为名,虚构项目进行诈骗,比如“支持新农村建设”、“项目开发”、“生态环保”等,更有甚者伪造国家颁发的资质证书以取得公众信任,通过网站、媒体、传单等多渠道夸大宣传,不断扩大项目影响力,与出资人签订合同,承诺高额固定收益,骗取投资款,拿到款项后便进行财产转移,最后携款潜逃。

  2.打着“养老”旗号“坑老”

  正如前文所说,养老产业如今也是非法集资案件的重灾区。不法分子会通过举办养生讲座或者赠送产品等方式,采取诱骗的方式,说服老年人购买产品;或者以投资养老产业如养老院、养老机构为名,通过约定回购、返本租售等方式进行非法集资。

  3.“会员卡”的诱惑

  “会员卡”、“贵宾卡”等集资的方式覆盖的范围就更广了,毕竟当今社会每个人都或多或少办过会员卡,很多商家都会为顾客提供预储值服务,正规商家一般使用这种手段进行促销,这属于正当经营模式。然而不法分子集资的方式通常是为不特定客户办理会员,并且承诺一定期限内给予投资者高额回报,一旦出现这种情况,极有可能是商家在进行非法集资。所以在办理“会员卡”或者“储值卡”时,尽量避免大额储值不失是一个好的办法。

  4.利用亲情诈骗

  利用“亲情牌”应该是非法集资手段中最让人难以设防的手段,不法分子为达到敛财的目的,不惜利用亲情、友情去拉拢亲人和朋友加入,这也是因为抓住大了部分投资者会碍于亲人朋友的面子而选择投资的心理。

  非法集资行为不仅会对国家及政府的声誉造成影响,同时也会严重影响社会经济秩序,从而导致社会风险。利得基金君温馨提示,风险与收益是正比例的相生相伴,投资必须谨慎,就算是亲人朋友也不可轻信,坚决远离一切承诺无风险、高回报的投资陷阱。

  “原始股”陷阱诱买家

  原始股 ,即公司上市之前发行,可在上市一段时间后售出的股票。通常原始股的拥有者都是对公司创立以及发展有着巨大贡献的高管团队成员,虽然确实存在通过“增发”方式提供给外部人士原始股的情况,但这种情况只会面对极少量(一般为个位数)和公司有密切公司的人进行。

  据相关媒体报道,某材济世公司以为国x集团下属企业,正进行科创板上市规划为由,散布“原始股释放计划”进行“陷阱编织”。其供销商提供的资料显示,将以“大单模式”运作市场,承诺以配送积分兑换原始股。并在上市规划材料中赫然注明:“按科创板平均53.4市盈率换算,积分兑换100万元原始股可变现5340万元。”随着国x公司的澄清公告发布,国x公司并未投资x材济世公司,该公司提供的投资材料皆为伪造,事实才浮出水面(新闻来源:网易、世直研)。

  以上案例便是“赤果果”的“捆绑销售”原始股行为。如国x公司未及时发现并出具相关声明,很有可能会造成大量投资者被骗倾家荡产的结局。结合以上案例,可以看出“原始股”骗局的基础套路,首先就是宣称公司即将上市,并且有大企业作为背书,通过大量宣传造势包装公司,之后便采用多种渠道兜售原始股,并承诺上市后投资者将得到高额回报。一旦投资者入场,收到的其实只是一张毫无法律保障的股权证明,不法分子团队得到投资款后,大多会转移财产甚至直接携款潜逃。

  利得基金君再次温馨提示,普通投资者是没有机会得到原始股的,如果有人通过电话或网络渠道向你兜售股票,你一定是遇到了非法机构,因为我国《证券法》明确规定“不得变相公开发行股票”,这种以“零风险、高回报”为噱头的原始股销售,只是为了骗取您血汗钱的非法证券陷阱。

  直播平台成“荐股”新阵地

  近年来,随着网络直播模式的崛起,非法荐股人员纷纷转战直播间,一时间各种“大V”、“股神”层出不穷,都是号称拥有多年投资实战经验的大神级人物。这些所谓的“大V”利用直播平台,不断传授着“买股技巧”,使用各种名目如“名师看盘”等以诱导投资者在直播平台刷花或购买虚拟礼品,通过“直播订阅”、“收费观看”等模式进行多项收费。

  根据相关媒体报道,有记者曾对直播荐股的链接进行分析,发现链接的服务器大多在境外,只有小部分有进行ICP备案,实际使用者则难以查证。记者还了解到域名注册费用极低,而直播所能收回的利润却异常丰厚,这也是为何不法分子热衷于以直播形式进行荐股,此前选x宝被强制下架也正是因为其直播间存在荐股行为(新闻来源:证券时报)。

  为了确保直播流量的的充足,不法机构和个人会在各类门户网站、微博、抖音等地发布广告或者附上直播链接,以达到向直播平台引流的作用。后续这些机构和个人则会不断“洗脑”投资者,更有甚者会签订指导协议或者咨询协议,不断向投资者收取高额费用,一旦投资者出现亏损,所谓的“大V”、“老师”就会凭空消失或打马虎眼。

  我国相关规定指出,“网络直播荐股收费属于证券投资咨询活动,未经许可,任何机构和个人不得从事此类活动”。利得基金君提醒各位,未取得证券投资咨询业务资格的机构或个人,是绝对不可以直播荐股的,就算取得了证券投资咨询资格,也不得协助无资格机构和个人进行非法荐股。小伙伴们请擦亮双眼,切记不要点开不明来历的链接和软件,远离非法荐股直播,针对“零风险 高收益”和“命中牛股”这种绝对性话术要坚决拒绝。

  归根结底,以上种种套路都是通过虚假包装,利用大众的从众和渴望“暴富”的心理,不断对投资者进行“洗脑”,也就是我们熟知的“传销”套路。我们能做的就是不断去了解各种非法证券套路,对投资始终保持谨慎的态度,坚持理性投资、价值投资。希望利得基金君今日总结的套路能够帮助小伙伴更好的了解和识别非法证券活动中的“糖衣炮弹”。

  这两期,利得基金君为大家总结了那些在非法证券活动中的常见套路,说是套路深,其实不然,我们只需要牢牢记住“天下没有免费的午餐”,不管是谁告诉你高收益、0风险都千万不要相信。

  但如果百密一疏,仍不幸遭遇非法证券活动的侵害,那又该如何处理呢?

  下一期,利得基金君将继续为大家奉上守护“钱袋子”的招数,了解面对非法证券活动,投资者该如何维护自身权益。

  下期再见!

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